ЛІЦЕНЗІЯ НА ОБМІН КРИПТОВАЛЮТ У ВЕЛИКОБРИТАНІЇ
Положення 2017 року щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму (The UK’s Money Laundering and Terrorist Financing regulations) визначає криптоактив, як криптографічно захищене цифрове подання вартості або договірних прав, яке використовує форму технології розподіленого реєстру і може бути передане, збережене або продане в електронному вигляді та включає право або частку в криптоактиві (14A (3) (a) та (c) ML Regulations).
У 2019 році Управління фінансового нагляду (Financial Conduct Authority (FCA) опублікувало «Guidance on cryptoassets» (Посібник із криптоактивів), в якому описані три широкі категорії токенів залежно від того, як вони вписуються в існуюче регулювання FCA:
• e-money tokens (токени електронних грошей) відповідає визначенню електронних грошей в Правилах електронних грошей 2011 (Electronic Money Regulations 2011 (EMRs) – в цілому, це цифрові платіжні інструменти, які зберігають цінність, можуть бути погашені за номінальною вартістю у будь-який час та пропонують власникам пряму вимогу до емітента;
• security tokens (інвестиційні токени) мають характеристики, схожі на конкретні інвестиції, такі як акції або боргові інструменти, як зазначено в законодавстві Великобританії, токенізовані цифрові форми традиційних цінних паперів.
• unregulated tokens (нерегульовані токени) включають:
-utility tokens (корисні токени) використовуються для купівлі послуг або доступу до платформи DLT – це може, наприклад, включати доступ до онлайн-хмарного сховища;
-exchange tokens (токени обміну) в основному використовуються як засіб обміну, включаючи широко відомі криптоактиви, такі як біткойн, ефір і XRP.
Криптоактиви можуть виконувати різноманітний набір функцій, від торгівлі цифровими предметами колекціонування до залучення капіталу нових проектів.
З 10 січня 2020 року було внесено зміни та значно розширено повноваження FCA у сфері криптодіяльності компаній на території Великобританії.
Якщо діяльність вашої компанії пов’язана з криптовалютою, необхідно отримати криптоліцензію у Великій Британії, офіційно відомої як режим реєстрації криптоактивів FCA AML/CTF.
ЕТАПИ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ
1 ЕТАП
РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ ТА ОФОРМЛЕННЯ ЮРИДИЧНОЇ АДРЕСИ.
2 ЕТАП
ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ В ПЛАТЕЖНІЙ СИСТЕМІ АБО БАНКУ.
3 ЕТАП
ПІДГОТОВКА ДОКУМЕНТІВ І РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ У FCA.
З юристами нашої компанії Ви легко зможете пройти всі етапи для отримання ліцензії на ведення діяльності з криптоактивами.
ОСНОВНІ ВИМОГИ ДО КОМПАНІЇ
|
Розмір держмита |
2000 £ – для підприємств із доходом від криптоактивів у Великій Британії до 250000 £. 10 000 £ – для підприємств з доходом від криптоактивів у Великій Британії понад 250 000 £. |
|
Вимоги до членів правління та територіального розташування |
Структура компанії: мінімум один акціонер (фізична або юридична особа, без обмежень щодо громадянства або місця проживання) та один директор (допускаються іноземні резиденти)
|
|
Наявність офісу |
Юридична адреса – обов’язково
|
|
Мінімальні вимоги до документів для подання заявки на отримання ліцензії |
Агентству FCA знадобиться деяка ключова інформація: 1. Програма операцій: визначення конкретних напрямів діяльності щодо криптоактивів для бізнесу. 2. Бізнес-план: визначення бізнес-цілей, клієнтів, співробітників, управління, планів та прогнозів. 3. Маркетинговий план: включаючи опис клієнтів та каналів збуту. 4. Структурна організація: опис того, як ваш бізнес структурований та організований. 5. Системи та засоби контролю: надати детальну інформацію про основні ІТ-системи. 6. Детальна інформація про фізичних осіб, бенефіціарних власників та близькі зв’язки. 7. Механізми управління та внутрішнього контролю. 8. Опис системи боротьби з відмиванням грошей / фінансуванням тероризму та оцінка ризиків. 9. Угоди та процеси з адаптації клієнтів. 10. Належна перевірка клієнтів та посилені процедури комплексної перевірки, що відповідають мінімальним стандартам, необхідним нормативними актами. 11. Прогнози бюджету та фінансові показники на перші три фінансові роки. |
ПЕРЕЛІК ПОСЛУГ, ЯКІ НАДАЄ НАША КОМПАНІЯ:
ЮРИДИЧНА КОНСУЛЬТАЦІЯ ПРО МОЖЛИВІСТЬ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ, ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ
РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ, ОФОРМЛЕННЯ ЮРИДИЧНОЇ АДРЕСИ
ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ В ПЛАТІЖНІЙ СИСТЕМІ АБО БАНКУ
РОЗРОБКА ПРОЦЕДУРНОЇ ДОКУМЕНТАЦІЇ І ПОЛІТИК, ПІДГОТОВКА ПОВНОГО ПАКЕТУ ДОКУМЕНТІВ, ЗАПОЛНЕННЯ ЗАЯВКИ І РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ В FCA
ПОВНИЙ ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД І КООРДИНАЦІЯ ДІЙ З FCA ВІД ПОДАЧІ ДОКУМЕНТІВ ДО ЗАВЕРШЕННЯ ПРОЦЕДУРИ РЕЄСТРАЦІЇ
БУХГАЛТЕРСЬКИЙ І ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД ДІЯЛЬНОСТІ КОМПАНІЇ
