Лицензия на обмен криптовалют в Великобритании
Положение 2017 года по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма (the UK’s Money Launderingand Terrorist Financing regulations) определяет криптоактив, как криптографически защищенное цифровое представление стоимости или договорных прав, которое использует форму технологии распределенного реестра и может быть передано, сохранено или продано в электронном виде и включает право или долю в криптоактиве (14A (3) (a) и (c) ML Regulations).
В 2019 году Управление финансового надзора (Financial Conduct Authority (FCA) опубликовало «Guidance on cryptoassets» (Руководство по криптоактивам), в котором описаны три широкие категории токенов в зависимости от того, как они вписываются в существующее регулирование FCA:
• e-money tokens (токены электронных денег) соответствует определению электронных денег и в Правилах электронных денег 2011 (Electronic Money Regulations 2011 (EMRs) — в целом, это цифровые платежные инструменты, которые хранят ценность, могут быть погашены по номинальной стоимости в любое время и предлагают держателям прямое требование к эмитенту;
• security tokens (инвестиционные токены) обладают характеристиками, схожими с конкретными инвестициями, такими как акции или долговые инструменты, как указано в законодательстве Великобритании, токенизированные цифровые формы традиционных ценных бумаг.
• unregulated tokens (нерегулируемые токены) включают:
-utility tokens (полезные токены) используются для покупки услуги или доступа к платформе DLT — это может, например, включать доступ к онлайн-облачному хранилищу;
-exchange tokens (токены обмена) в основном используются в качестве средства обмена, включая широко известные криптоактивы, такие как биткойн, эфир и XRP.
Криптоактивы могут выполнять разнообразный набор функций, от торговли цифровыми предметами коллекционирования до привлечения капитала для новых проектов.
С 10 января 2020 года были внесены изменения и значительно расширены полномочия FCA в сфере криптодеятельности компаний на территории Великобритании.
Если деятельности вашей компании связана с криптовалютой, необходимо получение криптолицензии в Великобритании, официально известной как режим регистрации криптоактивов FCA AML/CTF.
ЭТАПЫ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ
1 ЭТАП
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ И ОФОРМЛЕНИЕ ЮРИДИЧЕСКОГО АДРЕСА.
2 ЭТАП
ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ ИЛИ БАНКЕ.
3 ЭТАП
ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ И РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ В FCA.
C юристами нашей компании Вы с легкостью сможете пройти все этапы для получения лицензии на ведение деятельности с криптоактивами.
ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К КОМПАНИИ
|
Размер госпошлины |
2000 £ — для предприятий с доходом от криптоактивов в Великобритании до 250 000 £. 10 000 £ — для предприятий с доходом от криптоактивов в Великобритании более 250 000 £. |
|
Требования к членам правления и территориальному расположению |
Структура компании: минимум один акционер (физическое или юридическое лицо, без ограничений по гражданству или месту жительства) и один директор (допускаются иностранные резиденты)
|
|
Наличие офиса |
Юридический адрес – обязательно
|
|
Минимальные требования к документам для подачи заявки на получение лицензии |
Агентству FCA потребуется некоторая ключевая информация: 1. Программа операций: определение конкретных направлений деятельности по криптоактивам для бизнеса. 2. Бизнес-план: определение бизнес-целей, клиентов, сотрудников, управления, планов и прогнозов. 3. Маркетинговый план: включая описание клиентов и каналов сбыта. 4. Структурная организация: описание того, как ваш бизнес структурирован и организован. 5. Системы и средства контроля: предоставить подробную информацию об основных ИТ-системах. 6. Подробная информация о физических лицах, бенефициарных владельцах и близких связях. 7. Механизмы управления и внутреннего контроля. 8. Описание системы борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма и оценка рисков. 9. Соглашения и процессы по адаптации клиентов. 10. Надлежащая проверка клиентов и усиленные процедуры комплексной проверки, отвечающие минимальным стандартам, требуемым нормативными актами. 11. Прогнозы бюджета и финансовые показатели на первые три финансовых года. |
ПЕРЕЧЕНЬ УСЛУГ ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ НАШЕЙ КОМПАНИЕЙ.
ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ О ВОЗМОЖНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ, ОТКРЫТИИ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ, ОФОРМЛЕНИЕ ЮРИДИЧЕСКОГО АДРЕСА
ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ ИЛИ БАНКЕ
РАЗРАБОТКА ПРОЦЕДУРНОЙ ДОКУМЕНТАЦИИ И ПОЛИТИК, ПОДГОТОВКА ПОЛНОГО ПАКЕТА ДОКУМЕНТОВ, ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВКИ И РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ В FCA
ПОЛНОЕ ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ И КООРДИНАЦИЯ ДЕЙСТВИЙ С FCA ОТ ПОДАЧИ ДОКУМЕНТОВ ДО ЗАВЕРШЕНИЯ ПРОЦЕДУРИ РЕГИСТРАЦИИ
БУХГАЛТЕРСКОЕ И ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОМПАНИИ
