Mon-Fri from 08:00 till 19:00 Kyiv
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Only letter and space (from 2 till 30 characters)
Enter correct number, ex. +380777777777

Due Diligence


В наше время для участников рынка очевидной становится необходимость управления рисками в своей деятельности. Требование «прозрачности» при взаимодействии с партнерами — это уже не дань моде, а норма, актуальная как для крупных компаний, лидирующих на рынке, так и для молодого бизнеса, нацеленного на успешное развитие. Любая компания, с намерениями заключить важный контракт, или инвестор, планирующий приобрести бизнес, хотят быть полностью уверенными в прибыльности и безопасности будущей сделки. Эта уверенность может быть основана только на достоверной и исчерпывающей информации о потенциальном контрагенте. Именно для сбора и анализа такой информации проводится специальная комплексная проверка, получившая в мировой практике название Due Diligence (дью дилидженс).

Существуют различные версии толкования термина «дью дилидженс»: «должная добросовестность», «тщательное наблюдение», «проверка должной добросовестности», «всестороннее исследование предоставляемой информации». Все они подразумевают комплекс действий, направленных на проверку чистоты сделки. В мировой практике такая проверка имеет весьма широкое распространение.

Впервые термин появился в 1933 году в США в Законе о ценных бумагах. Современные стандарты дью дилидженс были разработаны в 1977 году в Швейцарии: несколько крупных банков подписали соглашение The Swiss Banks Due diligence, регламентирующее единый подход к сбору информации о клиентах для защиты своей собственности от возможного ущерба. Позже принципами, заложенными в соглашении, стал пользоваться консалтинговый бизнес для анализа деятельности компании с точки зрения юридической, экономической и финансовой добросовестности.

Finance Business Service поможет вам применить подход, основанный на оценке риска, для выполнения нужных требований и достижения целей вашего бизнеса.

Одним из основных видов Due Diligence, которые наша компания предлагает клиентам, является KYC (Know Your Customer) Due Diligence.

KYC Due Diligence

ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА

Надзорные органы, регулирующие и правительственные органы в юрисдикциях по всему миру все больше осознают важность адекватных процедур управления рисками. Компании должны хорошо понимать, с кем они ведут бизнес.

Такие правила, как 40 рекомендаций, опубликованных FATF (Financial Action Task Force), были приняты рядом юрисдикций, включая, например, ЕС. Кроме того, отдельные страны, такие как Великобритания, Австрия, Германия, США и др., внедрили первичное законодательство, касающееся как борьбы с отмыванием денег, так и борьбы с финансированием терроризма.

Хотя правила в основном имеют отношение к компаниям в секторе финансовых услуг, они также обеспечивают отличный фундамент для других компаний (работающих в менее регулируемых отраслях), нацеленных на снижение риска.

Одним из основных принципов процесса KYC является подход, основанный на оценке риска. Это означает принятие соответствующих и соразмерных мер, чтобы избежать взаимодействия с клиентами, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Основные этапы процесса надлежащей проверки клиента:

1. идентификация клиента и проверка его личности;

2. определение конечного бенефициарного владельца и проверка его личности;

3. получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

Finance Business Service предоставляет своим клиентам следующие решения:

KYC – Базовый анализ

Данный пакет услуг разработан специально для компаний, у которых большое количество новых потенциальных клиентов. С целью установления деловых отношений с этими клиентами быстрым, эффективным и экономным способом, Finance Business Service проводит для вас процесс комплексной проверки, который в большинстве случаев полностью удовлетворяет требования большинства регулирующих органов:

1. установление и проверка личности клиента;

2. выявление и проверка конечного бенефициарного владельца («UBO»);

3. выявление политической принадлежности (связь с PEP, politically exposed person);

4. проверка наличия совпадений со списками санкций/мониторинга и списками террористических организаций

KYC – Углубленный анализ

Углубленный анализ KYC проводится в тех случаях, когда существует более высокий риск, связанный с конкретным клиентом, или, например, когда в поиске в базах данных, санкционных списках и т.д. есть совпадения и прочие индикаторы риска (red flags). Цель расширенной комплексной проверки заключается в том, чтобы получить дополнительную информацию по любым вопросам совпадений, а также расширить перечень источников для анализа и детального исследования.

Аналитики Finance Business Service готовят сложные отчеты Due Diligence, включающие многоязычные исследования с использованием общедоступных источников, поиск документов, а также анализ открытых и подписанных баз данных.

Отчеты Finance Business Service о соответствии заменяют или дополняют автоматические проверки через подписанные базы данных, часто используемые для более быстрого скрининга. Они остаются быстрыми, но гораздо более точными и подробными, чем автоматическая проверка.

Наша группа по обеспечению соблюдения нормативных требований регулярно проводит экспертизу сторонних компаний и готовит отчеты о проверке соответствия, которые охватывают аспекты честности деловой активности юридических и физических лиц во всем мире, помогая клиентам отслеживать соответствие своих контрагентов и придерживаться политики надлежащей проверки третьих сторон.

Order service

with our specialists

Only letter and space (from 2 till 30 characters)
Only name@mail.com format accepted
Only letter, numbers and spaces (from 2 till 30 characters)
Any questions left?

Sign up for free consultation with our specialist

Only letter and space (from 2 till 30 characters)
Enter correct number, ex. +380777777777
News
#Banks #Offshore accounts #Payment systems
Латвийский надзор оштрафовал SEB Bank почти на 2 млн евро
Латвийский надзор оштрафовал SEB Bank почти на 2 млн евро Комиссия рынка финансов и капитала Латвии (КРФК) в минувшую пятницу оштрафовала SEB Bank на 1 793 824 евро за нарушения в области борьбы с легализацией преступно нажитых средств и недостатками в контроле за исполнением международных санкций. К примеру, в банке был обнаружен...
Main Aspects of Automatic Exchange of Financial Information under the CRS
Main Aspects of Automatic Exchange of Financial Information under the CRS In September 2017, a significant event for financial institutions around the world took place - the first automatic exchange of information for tax purposes in accordance with the CRS (Common Reporting Standard). The source of information exchange were banks, as well as other financial institutions (pension funds, investment and insurance companies, etc.). The second large group of countries is also joining the process of automatic information exchange in 2018. CRS provides for an annual...
Analysis of exchange of tax information and investment in exchange for citizenship, taking into account the first results of the discussion organized by the OECD
Analysis of exchange of tax information and investment in exchange for citizenship, taking into account the first results of the discussion organized by the OECD Back in the first quarter of 2018, namely on February 19, 2018, a draft of advisory document was published on the official website of the Organization for Economic Cooperation and Development (OECD), which called on all interested parties to join the discussion on the OECD strategy for combating the loopholes on using the Common Reporting Standard (CRS, Single standard of tax information exchange) in the “citizenship by the investment” (CBI - granting citizenship in exchange for...
OECD Has Published Comments Regarding Taxation of Offshore Indirect Transfers
OECD Has Published Comments Regarding Taxation of Offshore Indirect Transfers The Organization for Economic Cooperation and Development has published the comments that were received during the consultation on the draft of a new tool regarding the taxation of the so-called Offshore Indirect Transfers. We remind that the last ones constitute transactions for the sale of a legal entity located in one country and owning any immovable asset located in another country, by a non-resident of the country where the asset is located. The developed tool is part of the OECD program...