Ліцензія на обмін криптовалют на Мальті

Мальта — країна, яка перетворилася на справжній «острів блокчейну», стала притулком для працюючих у сфері криптовалют та технології розподіленого реєстру компаній на законних підставах.

У 2018 році Мальта стала першою країною у світі, яка забезпечила необхідну правову базу для функціонування криптовалютного сектора після прийняття низки законодавчих актів […]

Закон про Управління цифровими інноваціями Мальти (англ. Malta Digital Innovation Authority Act 2018)

Закон про MDIA передбачає створення Управління цифровими інноваціями Мальти, який регулюватиме інноваційні технології, та запроваджує новий рівень взаємодії між національними компетентними органами.

Закон про інноваційні технології та послуги (англ. Innovative Technology Arrangements and Services Act 2018)

Закон визначає поняття “інноваційна технологія” (англ. Innovative Technology Arrangement, скор. ITA), “інноваційні послуги” (англ. Innovative Technology Services, скор. ITS), передбачає врегулювання певних угод про інноваційні технології (смарт-контракти та пов’язані з технологіями) (додатки, і т.д.), визначає “домовленості про інноваційні технології”, а також передбачає роль Управління цифровими інноваціями Мальти у регулюванні механізмів та послуг у галузі інноваційних технологій.

Закон про віртуальні фінансові активи (англ. Virtual Financial Assets Act 2018)

Регулює діяльність провайдерів, які проводять “первинну пропозицію токенів” (Initial Coin Offering, скор. ICO). Компанії, які проводять ICO, тепер підлягають обов’язковому ліцензуванню. Згідно із законом, криптовалюта класифікована як віртуальний фінансовий актив (VFA). Закон передбачає вичерпний набір правил, які захищатимуть споживачів, підтримуватимуть зростання галузі та її зацікавлені сторіни. У законі викладено суворі вимоги до тих, хто випускає криптовалюти, а також до інших постачальників послуг, включаючи брокерські компанії, що управляють портфелем, зберігачів та номінальних постачальників послуг, постачальників електронних гаманців, консультантів з інвестицій та, що найважливіше, бірж криптовалют. […]

Ними врегульовані сфери ліцензування, а також порядок надання ряду послуг, серед яких:

1. Прийом і передача платежів.

5. Послуги зі зберігання / Номінальний сервіс.

2. Реалізація замовлень від третіх осіб.

6. Надання рекомендацій по інвестуванню.

3. Проведення угод за рахунок коштів своєї компанії.

7. Публікація кріптоактивів.

4. Управління портфелем.

8. Діяльність з кріптообмінними біржами.

Виділяють 4 основні види ліцензій на здійснення діяльності у сфері криптовають

License class 1.

Розмір статутного капіталу – 50 000 EUR або 25 000 EUR зі страхуванням Professional Indemnity Insurance (PII). Наявність ліцензії Class 1 дає можливість отримувати та передавати замовлення та/або надавати інвестиційні рекомендації щодо одного або кількох віртуальних фінансових активів та/або розміщення віртуальних фінансових активів. Власники такої ліцензії не мають права володіти активами чи грошима клієнтів або контролювати їх. Підходить для надання фінансових консультацій.

License class 2.

Розмір статутного капіталу – 125 000 EUR. Ліцензія Class 2 дає можливість надавати будь-які послуги VFA, але не займатися біржовим обміном VFA або здійснювати угоди. Утримувачі цієї ліцензії можуть зберігати чи контролювати кошти клієнтів у зв’язку з наданням послуг VFA. Підходить для надання гаманців, P2P обміну, керування активами.

License class 3.

Розмір статутного капіталу – 730 000 EUR. Class 3 надає можливість надавати будь-які послуги VFA, але не займатися біржовим обміном VFA. Утримувачі цієї ліцензії можуть зберігати або контролювати кошти клієнтів на підставі послуги VFA. Підходить для OTC-трейдерів (Over-the-Counter, позабіржова торгівля), позабіржових угод.

License class 4.

Розмір статутного капіталу – 730 000 EUR. Найповніша ліцензія Class 4 дає право компаніям управляти біржею VFA та зберігати або контролювати гроші клієнтів, віртуальні фінансові активи та/або приватні криптографічні ключі. Підходить для криптобіржі будь-якого типу.

Основні вимоги до компанії

Статутний акціонерний капітал	від 125 000 до 730 000 EUR
Наглядовий збір	Залежно від виду ліцензії (до 50 000 EUR)
Податок на прибуток	35%
Вимоги до членів правління та територіального розташування	У компанії має бути як мінімум 2 директори, офіцер з AML, менеджер з ризиків та аудитор. Директор повинен мати професійний досвід у фінансовій сфері, підтверджений документально, відповідний освітній рівень та високу професійну репутацію. Фізична особа повинна бути на Мальті. Юридична особа може бути зареєстрована на Мальті або за кордоном (не в офшорній країні), але вона повинна обов’язково мати свою філію на Мальті.
Наявність офісу	Потрібна наявність місцевого зареєстрованого офісу
Вимоги до щорічного аудиту	Обов’язкове подання щорічних звітів зовнішніх аудиторів до державних органів.
Вимоги до документів для подання заявки на отримання ліцензії	1) Розгорнуте резюме директора, членів правління та співробітників; 2) Довідка про відсутність судимості для кожного з перерахованих вище; 3) Договір оренди офісу; 4) Організаційна структура підприємства; 5) Статут; 6) Детальний бізнес-план з описом діяльності компанії (бажано з детальним фінансовим прогнозом щонайменше на 3 роки); 7) Внутрішні процедурні правила AML/KYC та політики; 8) Підтвердження внесення статутного капіталу.

Пропоновані нами послуги в рамках отримання ліцензії:

ЮРИДИЧНА КОНСУЛЬТАЦІЯ ЩОДО МОЖЛИВОСТІ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ, ОПОДАТКУВАННЯ, ВІДКРИТТЯ БАНКІСЬКОГО РАХУНКУ

ПОШУК ТА НАЙМ СПІВРОБІТНИКІВ

ПОВНИЙ ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД ПРИ РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ

ДОПОМОГА В ПІДГОТОВЦІ ДОКУМЕНТІВ ДЛЯ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ:

✔ юридичний аналіз підготовленої документації перед поданням заявки;
✔ переклад та нотаріальне засвідчення;
✔ підготовка повного пакету документів, заповнення заявки та супровід при подачі до MFSA;
✔ підготовка процедурної документації відповідно до вимог AML/KYC та інших політик компанії;

ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ В ПЛАТЕЖНІЙ СИСТЕМІ АБО БАНКУ

КООРДИНАЦІЯ З MFSA У ПРОЦЕСІ РОЗГЛЯДУ ЗАЯВКИ НА ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ

ОФОРМЛЕННЯ ЮРИДИЧНОЇ АДРЕСИ

БУХГАЛТЕРСЬКИЙ І ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД ДІЯЛЬНОСТІ КОМПАНІЇ.

Етап отримання ліцензії на ведення діяльності з криптовалютою

Насамперед варто визначитися з напрямком діяльності Вашої компанії, очікуваними сумами доходу та операціями для правильного прорахунку всіх нюансів. Від цих фактів залежатиме розмір початкового статутного капіталу, сума щорічного внеску та додаткові витрати, які можуть виникати упродовж діяльності.

1 ЕТАП

РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ, ОФОРМЛЕННЯ ЮРИДИЧНОЇ АДРЕСИ, НАЇМ СПІВРОБІТНИКІВ.

2 ЕТАП

ПІДБІР ОПТИМАЛЬНОЇ ФІНАНСОВОЇ УСТАНОВИ З МЕТОЮ ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ ДЛЯ ФОРМУВАННЯ СТАТУТНОГО КАПІТАЛУ І ВІДКРИТТЯ ТАКОГО РАХУНКУ.

3 ЕТАП

ПІДГОТОВКА ДОКУМЕНТІВ ДЛЯ MFSA І ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ.

Документи

Міністерство технологій та комунікацій Колумбії опублікувало документ на 82 сторінки, який містить поради для впровадження блокчейна в державну інфраструктуру. Джерело:https://bits.media/kolumbiya-publikuet-rukovodstvo-po-vnedreniyu-blokcheyna-v-gosudarstvennye-proekty/ У документі під назвою «Довідковий посібник...

З циклу публікацій «Правові аспекти створення, маркетингу та продажу NFT за законодавством США», частина 8 Можливість запрограмувати НФТ також дозволяє автору легко розділити на частки право власності на NFT між багатьма особами. Однією ціллю існування розділених...

З циклу публікацій «Правові аспекти створення, маркетингу та продажу NFT за законодавством США», частина 7 Хоча FinCEN, бюро Департаменту Казначейства США, яке відповідає за виконання та дотримання Закону про банківську таємницю (далі - BSA), головного законодавчого акту в...

З циклу публікацій «Правові аспекти створення, маркетингу та продажу NFT за законодавством США», частина 6 Відмова від відповідальності Маркетплейси НФТ, як і більшість надавачів послуг встановлення зв’язку між продавцями та покупцями невзаємозамінних токенів,...