Реєстрація крипто-біржи
Діяльність біржі можна розділити на два основних напрямки: робота біржі пов’язана тільки з крипто-валютою (обмін однієї валюти на іншу) та діяльність біржі з залученням крипто-валют та Фіату (обмін крипто-валюти на будь-які інші реальні платіжні засоби, інші крипто-валюти в тому числі).
1. Біржа для роботи тільки з крипто-валютою (криптообмінник) є найпоширенішим напрямком, оскільки вимагає менших витрат, а організація такої біржи займає менше часу. Основні переваги:
- широкий вибір юрисдикцій;
- менший контроль з боку фінансових органів;
- невеликий статутний капітал;
- наявність спеціалізованого персоналу не є обов’язковою;
- не всі юрисдикції вимагають розробку механізму захисту від відмивання грошових коштів.
2. Крипто-біржа, що працює з усіма валютами – має довший термін реалізації, а також вимагає більших витрат, але підходить компаніям, які мають на меті високі обороти та претендують на міжнародний ринок у майбутньому. Для такого виду діяльності вам обов’язково потрібно отримати ліцензію від фінансової установи, а також дотримуватися певних вимог:
- створення механізму захисту від відмивання грошових коштів;
- наявність у директора спеціалізованої освіти в цій сфері та досвіду роботи;
- спеціалізований персонал, який відповідатиме за процес контролю за операціями;
- тренінги персоналу;
- миттєве надання відомостей про підозрілі операції;
- проведення процедури комплексного аналізу ризиків (due diligence);
- надання звітності.
Відкриття біржі
Якщо порівнювати країни за процедурою інкорпорації та початком ведення діяльності, можна віднайти багато подібностей. В основному, реалізація проекту з ведення крипто-діяльності складається з таких етапів:
- Вибір юрисдикції. У цьому питанні варто зважати на поставлені цілі та бюджет, оскільки вартість створення біржі починається від 17.000 $ та може досягати десятків мільйонів доларів;
- Розробка можливої стратегії роботи. Finance Business Service підготує для вас план можливих варіантів реалізації вашого проекту з урахуванням особливостей оподаткування, вимог до засновників, а також надасть детальний опис етапів реалізації проекту та перелік необхідних документів;
- Під деякі юрисдикції необхідно підготовати спеціальну документацію: бізнес-план, схему механізму контролю за операціями та протидії відмиванню грошей;
- Підготовка документів і програмного забезпечення, яке буде використовувати біржа (деякі юрисдикції вимагають і перевіряють ПО для ліцензування);
- Інкорпорація в обраній юрисдикції;
- Відкриття рахунка;
- Реєстрація юр. адреси/відкриття офісу;
- Відбір спеціалізованого персоналу для роботи на підприємстві (на вимогу юрисдикції);
- Подання заяви на ліцензування (тільки для проектів, що з самого початку обрали отримання ліцензії);
- Ліцензування та початок діяльності компанії.
Термін відкриття компанії може займати до місяця, у випадку з отриманням ліцензії — від 3-х місяців
Нижче наведено перелік найбільш привабливих юрисдикцій для реєстрації крипто-бірж:
- Японія
- Ліцензія дає змогу працювати з крипто-валютою, а також Фіатом;
- Повністю врегульована на законодавчому рівні крипто-індустрія;
- Високий рівень довіри крипто-біржі на міжнародній арені.
- Естонія
- Реєстрація біржі як для криптообміну, так і для роботи з Фіатом;
- Ведення діяльності на території ЄС;
- Швидке отримання ліцензії.
- США
- Можливість ведення діяльності по всьому світу.
- Мальта
- Вибір ліцензії (за класами);
- Відкриття біржі з невеликим стартовим капіталом.
- Великобританія
- Ліцензія дає змогу працювати з крипто-валютою та Фіатом;
- E-Money надає можливість власнику проводити фінансові операції.
- Гібралтар
- Невелика вартість отримання ліцензії;
- Низькі вимоги до крипто-бірж.
- Британські Віргінські Острови
- Підходить для проведення ICO/ITO;
- Відсутність оподаткування на крипто-діяльність.
Фахівці Finance Business Service допоможуть підібрати юрисдикцію під вашу діяльность!
Захист від відмивання грошей
Директива AML 5 (EU) 2018/843 містить певні вимоги до компаній, які мають за мету ліцензовано займатися діяльністю з крипто-валютою. В основі документа закладений механізм повного розкриття інформації про клієнтів компанії, фінансовій установі країни-резидента, а також Європейському Союзу за вимогою.
Директива введена як обов’язкова норма для всіх членів ЄС, до січня 2020 року її принципи повинні бути адаптовані до законодавства ЄС.
Документ містить такі головні вимоги:
- Повний збір інформації про клієнта (KYC) Європейський союз розробив свій механізм зв’язку між біржею і країною-резидентом.
- Надання даних про підозрілі операції.
- Розробка системи контролю фінансових операцій. Окрім постійного зв’язку компанії і фінансової установи, додатково потрібно створити «внутрішній» механізм.
- Наявність в штаті фахівців у сфері контролю фінансових операцій. Часто таким фахівцем є сам директор компанії, але більш надійним варіантом буде найняти окремого співробітника для виконання цих завдань.
Додатково деякі держави вимагають надання постійної звітності, а також можуть проводити позапланові перевірки.
Щоб уникнути проблем із законом, ми можемо надати вам допомогу в складанні та поданні всіх звітностей.
Процедура «Know Your Client»
Процедура KYC (Знай Свого Клієнта) полягає в детальному вивченні всіх даних про користувачів. Для цього біржі використовують певні сервіси, де за відомими даними можна отримати повну історію клієнта й навіть його зв’язку зі скандальними особами та політиками. Це є першим етапом схвалення від біржі. Відповідно до AMLD5 існує механізм обміну даними, що не виключає, що після повторної перевірки з боку держави, за операціями клієнта може знадобитися певний контроль.
Наші послуги
- Консультація. Ми готові надати вам актуальну інформацію про юрисдикції, а також про фінансовий контроль, вимоги та ліцензування.
- Підготовка документів.
- Реєстрація компанії: отримання юр. адреси, укладення договору про оренду офісу.
- Відкриття рахунку в банку або платіжній системі.
- Укладення договорів з працівниками.
- Допомога в створенні програмного забезпечення відповідно до норм обраної держави.
- Подання заяви на перевірку та ліцензування діяльності.
- Супровід діяльності компанії в майбутньому:
- підготовка/редагування документації для сторінки біржі;
- юридичний супровід і контроль за операціями;
- подання звітності до фінансових установ.
- Допомога в створенні та впровадженні принципів загального регламенту захисту даних (General Data Protection Regulation).
