Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Регистрация крипто-биржи

Деятельность биржи можно разделить на два основных направления: когда биржа работает только с крипто-валютой (взаимообмен валют) и в случае работы биржи не только с крипто-валютой, но и Фиатом (обмен крипто-валюты на любые другие реальные финансовые средства, крипто-валюты в том числе).

1. Биржа, которая связана только с крипто-валютой (криптообменник) – наиболее распространенный тип, поскольку требуется менее затрат и времени для организации такой биржи. Основные преимущества:

  • небольшой уставной капитал;
  • широкий выбор юрисдикций;
  • контроль со стороны финансовых органов значительно меньше;
  • наличие специализированного персонала не является требованием;
  • разработка механизма защиты от отмывания денежных средств требуется не всеми юрисдикциями.

2. Крипто-биржа с оборотом всех валют — имеет длительный срок реализации, а также требует больших затрат, однако подходит для компаний, которые ставят цель иметь высокие обороты и претендовать на международный рынок со временем. Для такого вида деятельности необходимо получить лицензию от финансового учреждения, а также придерживать определенных требований:

  • организация механизма по защите от отмывания денежных средств;
  • наличие у директора специализированного образования в этой сфере, а также опыта работы;
  • специализированный персонал, который несет ответственность за операционный контроль;
  • необходимость тренингов персонала;
  • быстрое предоставление информации о подозрительных операциях;
  • процедура комплексного анализа рисков (due diligence);
  • предоставление отчетности.

Открытие биржи

Если сравнивать страны по процедуре инкорпорации и запуске деятельности, они имеют некоторые сходства. В основном, реализация проекта по ведению крипто-деятельности состоит из таких этапов:

  1. Выбор юрисдикции.В этом вопросе стоит отталкиваться от поставленных целей и бюджета, так как стоимость создания биржи начинается от 17.000$ и может заканчиваться десятками миллионов долларов;
  2. Разработка возможной стратегии работы.Finance Business Service подготовит для вас план возможных вариантов осуществления вашего проекта с учетом особенностей налогообложения, с требованиями к учредителям, а также предоставит подробное описание этапов реализации проекта и перечень необходимых документов;
  3. Подготовка специальной документации под некоторые юрисдикции: бизнес-план, схема механизма контроля операций и противодействия отмыванию денег;
  4. Подготовка документов и программного обеспечения, которое будет использовать биржа (некоторые юрисдикции требуют и проверяют ПО для лицензирования);
  5. Инкорпорация в выбранной юрисдикции;
  6. Открытие счета;
  7. Получение юр. адреса/открытие офиса;
  8. Отбор специализированного персонала для работы (по требованию юрисдикции);
  9. Подача заявления на лицензирование (только для проектов, которые с самого начала выбрали получение лицензии);
  10. Лицензирование и начало деятельности компании.

Все эти этапы могут занимать до месяца. В случае с получением лицензии компания будет открыта в течение 3-х месяцев минимум.

Одними из самых привлекательных юрисдикций для регистрации крипто-биржи являются:

  1. Япония
    • Лицензия позволяет работать с крипто-валютой, а также с Фиатом;
    • Полностью законодательно урегулирована крипто-индустрия;
    • Высокий фактор доверия крипто-биржам на международной площадке.
  2. Эстония
    • Возможность регистрации биржи как для криптообмена, так и для работы с Фиатом;
    • Ведение деятельности на территории ЕС;
    • Быстрое получение лицензии.
  3. США
    • Возможность ведения деятельности по всему миру.
  4. Мальта
    • Выбор лицензии (по классам);
    • Для регистрации биржи необходим небольшой стартовый капитал.
  5. Великобритания
    • Лицензия позволяет работать с крипто-валютой и фиатом;
    • E-Money разрешает владельцу проводить услуги по оплате.
  6. Гибралтар
    • Невысокая стоимость получения лицензии;
    • Низкие требования к крипто-биржам.
  7. Британские Виргинские Острова
    • Подходит для проведения ICO/ITO;
    • Отсутствие налогообложения на крипто-деятельность.

Специалисты Finance Business Service помогут подобрать юрисдикцию под ваш род деятельности!

Борьба с отмыванием денег

Согласно директиве AML 5 (EU) 2018/843 существует ряд требований к компаниям , желающим законно заниматься деятельностью с крипто-валютой. В основе директивы содержится идея предоставления финансовому учреждению страны-резидента, а также Европейскому Союзу полной информации о клиентах компании.

Директива введена как обязательная норма для всех членов ЕС, а до января 2020 года эти нормы должны быть введены в законодательство членов ЕС.

Основные требования согласно директиве:

  1. Полный сбор информации о клиенте (KYC). Европейский союз разработал свой механизм связи между биржей и страной-резидентом.
  2. Предоставление данных о подозрительных операциях.
  3. Разработка системы контроля финансовых операций. Помимо постоянной связи компании и финансового учреждения, дополнительно необходимо создать «внутренний» механизм.
  4. Наличие в штате специалистов в сфере контроля финансовых операций. Зачастую им является директор компании, но более надежным вариантом будет нанять отдельного сотрудника под эти задачи.

Дополнительно, некоторые государства требуют постоянную отчетность компаний, а так же могут проводить внеплановые проверки.

Во избежание проблем с законом мы готовы и способны обеспечить вам помощь в составлении и подачи всей отчетности.

Процедура «Know Your Client»

Процедура KYC (Знай Своего Клиента) заключается в подробном изучении всех данных пользователей. Для осуществления этого биржи подключают определенные сервисы, где с помощью известных данных они могут получить полную историю клиента и даже его связи со скандальными личностями и политиками. Это является первым этапом одобрения от биржи. В AMLD5 прописан механизм по обмену данными, который не исключает, что после повторной проверки со стороны государства над операциями клиента может потребоваться установить определенный контроль.

Наши услуги

  1. Консультация. Мы готовы предоставить актуальную информацию о юрисдикциях, а также финансовом контроле, требованиях и лицензировании.
  2. Подготовка документов.
  3. Регистрация компании: получение юр. адреса, заключение договора об аренде офиса.
  4. Открытие счета в банке или платежной системе.
  5. Заключение договоров с сотрудниками.
  6. Помощь в создании программного обеспечения в соответствии с нормами выбранного государства
  7. Подача заявления на проверку и лицензирование деятельности.
  8. Сопровождение деятельности компании в будущем:
    • подготовка/редактирование документации для страницы биржи;
    • юридическое сопровождение и контроль операций;
    • предоставление отчетности в финансовые учреждения.
  9. Помощь в построении и внедрении принципов общего регламента по защите данных (General Data Protection Regulation).

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Используйте формат name@mail.com
Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)

Остались вопросы?

Запишитесь на профессиональную консультацию

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Новости

#Блокчейн #Биткойн #ICO
Первый шаг Украины к легализации крипто валюты
Первый шаг Украины к легализации крипто валюты 6 ноября Украина подписала меморандум с крупнейшей биржей Binancе. Вход биржи на рынок Украины дает четкое понимание, что Украина настроена на урегулирование инновационной сферы.Источник: https://ain.ua/2019/11/06/binance-zaxodit-v-ukrainu/Memorandum of understanding был подписан Binance с министерством...
Скандал вокруг TON
Скандал вокруг TON Иск от SEC US в отношении TON TelegramВ октябре SEC US временно наложила запрет на выпуск токенов от Telegram с названием Gram. По их мнению, токен подпадает под квалификацию ценных бумаг, и регулируется законом The Securities Act от 1933. Ограничения от SEC может произвести влияние на всю отрасль...
Новая криптовалюта от Telegram и блокчейн-платформа
Новая криптовалюта от Telegram и блокчейн-платформа В течении трех недель произойдет запуск платформы Telegram Open Network. Еще с сентября желающие могут протестировать новую площадку, до 31 октября 2019.Основным преимуществом является скорость обработки транзакции, если сравнивать с другими валютами, то Bitcoin имеет скорость...
В Эстонии новый закон о  противодействии отмыванию денег: что изменится?
В Эстонии новый закон о противодействии отмыванию денег: что изменится? В Эстонии считают риски, связанные с криптовалютными технологиями, весьма существенными для финансовой системы государства. Именно поэтому правительство страны одобрило законопроект, ужесточающий процедуру лицензирования деятельности в этой сфере. Предложено внести...