Ліцензія на обмін криптовалюта в Естонії
Естонія – одна з найбільш сприятливих для ведення кріптобізнесу країна в Європі і в усьому світі. Тут успішно працюють понад 800 профільних компаній. Тож не дивно, що саме Естонія першою почала випускати кріптодебетові карти, що дозволяють купити товар на Amazon за цифрову валюту або сплатити передплату на Netflix.
Однак, для того, щоб законно працювати з валютними цінностями та з криптовалютою в цій країні, необхідно отримати ліцензію.
Який вид ліцензії вибрати?
Естонське законодавство передбачає два види ліцензії для роботи з криптовалютою. Бюро даних по відмиванню грошей (Financial Intellgence Unit) надасть Вам необхідну ліцензію в більш короткі (в порівнянні з іншими країнами) терміни і за доступною ціною.
Існує ліцензія для обміну криптовалюти, т.з в. exchanging a virtual currency against a fiat currency license. Дана ліцензія надасть Вам можливість здійснювати обмін:
криптовалюта на фіатні кошти;
грошових коштів на криптовалюту;
між різними видами криптовалюти.
Набагато зручніше робити це за допомогою кріптодебетової карти, яку можна замовити з будь-якого куточка планети і використовувати по всьому світу. Однак, така ліцензія не дозволяє створювати кріптогаманці і зберігати на них валютні цінності. Для цього Вам потрібно буде отримати ліцензію іншого виду.
Ліцензія virtual currency wallet license дає можливість:
генерувати ключі для доступу до віртуальних гаманців, де можна зберігати віртуальні цінності клієнтів;
переводити криптовалюту між клієнтами за допомогою їхніх гаманців.
При цьому важливо пам’ятати, що обмінювати дані кошти Ви не зможете.
Наші послуги в рамках отримання ліцензії:
-
1.
Повний супровід клієнта для реєстрації та відкриття компанії.
-
2.
Оформлення та надання документів для отримання ліцензії.
-
3.
Підготовка документів по боротьбі з відмиванням коштів для компанії і / або сайту.
-
4.
Пошук і призначення AML compliance officer.
-
5.
Розробка системи ідентифікаціі клієнтів, процедури реєстрації та механізму зберігання даних клієнтів.
-
6.
Отримання дозволу на господарську діяльність в Естонії.
-
7.
Надання річного фінансового звіту компанії.
-
8.
Відкриття рахунку в платіжній системі
-
9.
Допомога у взаємодії з державними органами Естонії на всіх етапах.
-
10.
Структурування оподаткування.
Що необхідно для роботи
Для отримання однієї з вищеперелічених ліцензій Вам необхідно зареєструвати компанію в Естонії і подати в Бюро даних по відмиванню грошей відповідний пакет документів. Після цього протягом 30 робочих днів Ви вже зможете здійснювати свою діяльність і проводити бізнес-операції в сфері криптовалют на законних підставах.
Під час подачі документів на ліцензію Вам необхідно буде призначити фахівця з AML комплаєнсом, який буде відповідати на питання, пов’язані з протидією відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
Оподаткування компаній, що працюють з криптовалютою
- Згідно Payment Institutions and E-money Institutions Act, криптовалюти не являються формою боргового зобов’язання, цінними паперами або електронними грошима, так як вони не випускаються конкретними емітентом. У зв’язку з цим операції з криптовалютою не обкладаються ПДВ.
- Для компаній діє нульова ставка податку на прибуток, при виведенні дивідендів – 25%.
- Прибутковий податок з доходів фізичних осіб – 20%.
