С 2020 года Литва входит в ТОП самых дружественных стран для криптовалютных компаний. В стране создана необходимая правовая среда для криптобизнеса. Крипто деятельность строго регулируется и контролируется во избежание малейших признаков отмывания денег и финансирования терроризма.
Если вы готовы вести бизнес прозрачно, добро пожаловать в Литву.
В целях борьбы с риском отмывания денег правительство Литвы внесло поправки в регулирование рынка криптовалют. Новые законодательные поправки в политику компаний по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансовому мошенничеству (CTF) в криптовалютной сфере изменят порядок идентификации клиентов и запретят использование полностью анонимных аккаунтов.
С 01 ноября 2022 года операторам обмена виртуальной валюты и операторам депозитарных валютных кошельков будет запрещено открывать анонимные или фиктивные счета. В том числе будет невозможно зарегистрировать аккаунты без предоставления достоверной информации о себе.
Также, вводится следующая концепция виртуальной валюты:
«Виртуальная валюта — это инструмент, который имеет цифровую стоимость, но не имеет юридического статуса валюты или денег, который не разрешен или не гарантирован центральным банком или другим государственным органом и который не обязательно связан с валютой, но признается физическими или юридическими лицами средством обмена и может передаваться, храниться, продаваться, обмениваться, инвестироваться и использоваться для расчетов электронными средствами.
Список основных изменений в законодательстве:
- Запрет на открытие анонимных счетов или счетов с вымышленными именами (вступает в силу с 01 ноября 2022 года).
- На бенефициарных владельцев и членов руководства распространяются более высокие стандарты требований о хорошей репутации (вступает в силу с 01 ноября 2022 года).
- Один и тот же MLRO или AML Officer может выполнять функции только в одной компании, если только компания не является частью группы (вступает в силу с 01 ноября 2022 года).
- Оператор обмена виртуальной валюты или депозитарного кошелька должен иметь уставной капитал не менее 125 000 евро (вступает в силу 31 декабря 2022 года для уже авторизованных криптокомпаний и 01 ноября 2022 года для новых криптокомпаний).
- Что касается других юридических лиц, учрежденных в Литве, или филиалов юридических лиц государств-членов ЕС, то для осуществления этой деятельности они должны иметь выданную страховой компанией или финансовым учреждением гарантию исполнения на сумму 100 000 евро и покрытие ущерба в размере 500 000 евро по всем потребительским требованиям в год.
- Порог для идентификации клиента снижен до 700 евро при разовых транзакциях (вступает в силу с 01 января 2023 года). До этого было 1000 евро.
- Все операторы обмена виртуальных валют и депозитарных кошельков будут публично зарегистрированы Registrų Centras (вступит в силу 01 февраля 2023 года).
- Закон AML определяет конкретную информацию о клиенте, которую необходимо собирать, хранить и передавать оператору обмена виртуальной валюты или депозитарного кошелька получателя транзакции или финансовому учреждению (вступает в силу 01 января 2025 года).
- Компании должны будут соблюдать требования присутствия в Литве.
- Будет создан публичный список операторов обмена виртуальной валюты и/или операторов кошелька депозитария виртуальной валюты (вступает в силу с 01 февраля 2023 года).
Важно отметить, что все юридические лица, учрежденные в Литве, и филиалы юридических лиц государств-членов ЕС или иностранных государств, которые начали действовать в качестве операторов обмена виртуальной валюты и/или оператора депозитарного кошелька виртуальной валюты, до внесения данных поправок, должны привести свою деятельность в соответствии с этим законом не позднее 31 декабря 2022 года.
Понятно, что эти изменения имеют далеко идущие последствия и усложнят процесс работы компании, ориентированной на криптовалюту, в Литве. Основная причина этого заключается в том, что, как только эти требования вступят в силу, компании будут нести значительно более высокие расходы с точки зрения персонала, офисов и управления рисками.
Однако, регулирование авторизации поставщика услуг виртуальных активов (VASP) в Литве по-прежнему достаточно гибкое и привлекательное, когда целью является создание криптовалютной компании в Европейском Союзе.