Лицензия на коммерческую деятельность в виртуальной валюте или BitLicenses

Для осуществления коммерческой деятельности в виртуальной валюте в штате Нью-Йорк организации могут подать заявление на получение лицензии BitLicense или устава в соответствии с Законом о банковской деятельности в Нью-Йорке (например, в качестве целевой трастовой компании штата Нью-Йорк или государственного банка штата Нью-Йорк) с разрешением на ведение виртуального валютного бизнеса.

В июне 2015 года Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк выпустил Правила виртуальной валюты 23 NYCRR Part 200 в соответствии с Нью-Йоркским законом о финансовых услугах. С тех пор в соответствии с этим постановлением, получение лицензии BitLicense является регулируемым способ доступа к виртуальному валютному рынку Нью-Йорка, который остается центром технологических инноваций США.

Если ваш фонд цифровых активов будет работать из Нью-Йорка или будет принимать капитал от инвесторов из Нью-Йорка, мы рекомендуем вам обратить внимание на несколько очень важных пунктов, которые касаются подготовки документов, требований к уставному капиталу и вопросов, которые связаны с маркетингом. Команда юристов компании Finance Business Service располагает всем необходимым для предоставления юридической помощи в процессе подачи заявки и подготовки всей необходимой документации.

Перед подготовкой документов и подачей заявки необходимо четко понимать, что деятельность Вашей компании будет связана непосредственно с виртуальной валютой и будет соответствовать одному из пяти направлений:

• получение виртуальной валюты для передачи или передача виртуальной валюты;
• хранение, удержание или обслуживание виртуальной валюты или контроль над ней от имени других лиц;
• покупка и продажа виртуальной валюты как бизнес клиента;
• оказание услуг по обмену в качестве клиента;
• контроль, администрирование или выпуск виртуальной валюты.

• ✔ Требования к информации, которая подаётся в заявке:

Существует несколько документов, которые заявитель обязан предоставить в процессе подачи заявки на получение лицензии BitLicense.

Заявка на получение лицензии должна быть подана в письменной форме и должна содержать очень подробную информацию о компании, структуре, список и подробные биографические данные каждого отдельного заявителя и каждого директора, главного должностного лица, основного акционера и основного бенефициара, справочный отчет, подготовленный независимым следственным агентством по каждому отдельному заявителю и каждому главному должностному лицу, текущий финансовый отчет заявителя и каждого главного должностного лица, а также прогнозируемый баланс и отчет о прибылях и убытках на следующий год деятельности заявителя, объяснения к методологии, используемой для расчета стоимости виртуальной валюты в фиатной валюте; а также другую дополнительную информацию, которую может потребовать суперинтендант.

• ✔ Требования к капиталу:

Минимальная сумма в настоящее время не установлена. Суперинтендант проводит оценку финансовой репутации лицензиата. Определение финансовой целостности включает в себя несколько факторов, таких, как совокупные активы лицензиата и общие обязательства, ожидаемый объем виртуальной валютной деятельности, сумма использованного кредитного плеча, ликвидные позиции, виды продуктов или услуг, которые будут предлагаться, среди многих других переменных. В конечном счете суперинтендант отвечает за оценку того, будет ли совокупность всей собранной информации считать потребности в капитале удовлетворенными.

• ✔ Требования к маркетингу:

Если вы получили разрешение на получение лицензии BitLicense, есть требования по соблюдению требований к рекламе и маркетингу. Компания должны следовать, в дополнение к уже установленным правилам SEC, установленным правилам для частных фондов.

Владельцы лицензий должны адаптировать свою рекламу и маркетинг для защиты интересов потребителей, раскрывая все риски, связанные с их продуктами и услугами, до совершения сделки. Они также должны отображать фразу «Лицензировано Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк на ведение бизнеса с виртуальной валютой».

• ✔ Требования к соискателям:

Владелец лицензии должен поддерживать определенный объем активов для обеспечения финансовой стабильности и продолжения деятельности. Эту сумму определяет суперинтендант NYDFS, который рассматривает записи и условия компании, а также иметь гарантийный залог или трастовый счет в долларах США для защиты активов и средств клиентов. Суперинтендант NYDFS также определяет сумму.

Компания должны вести записи, бухгалтерские книги и другую подобную документацию по крайней мере за 7 лет по всем счетам или транзакциям. Кроме того, они должны быть готовы предоставить их в NYDFS в любое время, а также предоставлять финансовые отчеты и раскрытие финансовой информации, прошедшей аудиторскую проверку. Основная цель — проверка финансов и практики, чтобы определить, находится ли владелец лицензии в хорошем финансовом состоянии и выполнил ли он все правила.

Необходимо внедрить программы по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности, что означает внедрение программы KYC и назначение директора по информационной безопасности. Владельцы лицензий должны предоставлять информацию о мошеннических транзакциях, взломах и утечках данных в NYDFS, когда они происходят.

Владельцам BitLicense, как условной, так и полной, разрешается выполнять полный спектр финансовых действий в Нью-Йорке и получать одобрение, подтверждающее доверие инвесторов и клиентов криптокомпании.

Юристы компании Finance Business Service предоставят полную и подробную консультацию изучив Ваш бизнес и будут сопровождать на протяжении всего процесса подачи и получения заявок BitLicense, который требует сотрудничества в предоставлении подробной информации о компании, ее владельцах, сотрудниках, бизнес-плане и операциях DFS для наиболее эффективной обработки.