Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Как устроен процесс онбординга для крипто и NFT компаний при подключении приема платежей в криптовалюте?

Как устроен процесс онбординга для крипто и NFT компаний при подключении  приема платежей в криптовалюте?

Представьте себе: вы запустили собственную платформу по продаже NFT или крипто компанию. Ваше решение настолько хорошо, что вы стали лидером отрасли в своей вертикали, и тысячи клиентов желают работать именно с вашим проектом. Осталось только решить одну проблему — начать быстро принимать платежи. В этом руководстве мы ответим на вопрос — что такое онбординг для крипто и NFT компаний и как это работает?

Почему так важно соблюдать требования регуляторов?

С одной стороны, крипто компании хотят быстро создавать новые продукты, с другой, нужно соответствовать требованиям регуляторов, которые часто меняются. Поэтому многие стартапы передают ключевые части своей инфраструктуры провайдерам, которые могут помочь проекту оставаться на правильной стороне закона.

Согласитесь, сложно справиться с соблюдением требований, проверкой клиентов на мошенничество и отмывание денег, а также обработать платежи в фиатной валюте и настроить входы в криптовалюту во многих странах. К счастью, есть ряд компаний, которые помогают законно выполнять криптовалютные операции.

Обслуживание криптовалют

Сотрудничество с такими компаниями служит в роли своеобразного моста. Например, компания Transak работает со 100 приложениями, при помощи которых обрабатывает весь процесс регистрации новых клиентов: KYC, AML и конвертацию фиата в криптовалюту, чтобы потребители могли начать мгновенно совершать транзакции. Для того, чтобы ваш клиент смог конвертировать фиат в криптовалюту без лишних действий, Transak подключается к более чем 10 источникам криптовалюты и выполняет поиск лучшей цены.

Вот почему крипто компании, платформы по продаже NFT и другие площадки, занимающиеся крипто торговлей, стремятся упростить этот процесс и увеличить лояльность своих клиентов.

KYB: понятие процесса проверки бизнеса

Подключение такого сервиса требует прохождения верификации или онбординга (KYB). Адаптация KYB (Know Your Business, Знай свой бизнес) необходима для того, чтобы ваш бизнес придерживался AML политик и других нормативных требований.

Поэтому, процесс бизнес-верификации (KYB) — это набор процедур, которые платежное учреждение проводит для проверки бизнес-клиента и его надежности перед его подключением. Без этой процедуры, подключить крипто компанию и начать прием криптовалют не представляется возможным.

Как KYB предотвращает риски?

Процесс онбординга демонстрирует не только реальную идентичность бизнеса, но также юридические и финансовые риски, связанные с этой компанией и ее заинтересованными сторонами и директорами.

Проверяя учредительные документы, документы банковского счета компании и UBO (конечный бенефициарный собственник), провайдер платежных услуг изучает структуру юридического лица, его бенефициаров и акционеров, владеющих более чем 25% акций компании.

Основная причина, по которой платежные системы проводят адаптацию (KYB) потенциальных клиентов, заключается в том, чтобы избежать связей с мошенниками и подставными компаниями или компаниями-пустышками.

Поэтому, проверка корпоративных документов и выполнение надлежащего KYB защищает провайдера от сотрудничества с ненадежной компанией, а главное исключает риск отзыва лицензии у такого учреждения.

Как интегрировать приложение для мгновенного приема криптовалют?

На практике, в разных платежных учреждениях процесс прохождения надлежащей проверки практически не отличается. Ниже приведены основные шаги быстрой интеграции приложения, позволяющего мгновенно начать переводить фиатные средства в криптовалюту.

Подача заявки

На этом этапе, компания готовит форму заявки, которая включает в себя детальное описание бизнес-деятельности, предполагаемые обороты по счету, количество транзакций и перечень стран, где такая площадка планирует работать. Важно внимательно изучить все вопросы и постараться ответить на них правильно. Помните, даже незначительная ошибка может привести к отказу в подключении крипто приложения.

Идентификация конечного бенефициарного владельца

KYB предусматривает проведение KYC (знай своего клиента) конечного собственника компании — UBO. Лицо, владеющее более чем 25% акций, является конечным бенефициаром или контролирующим лицом компании. Чтобы пройти KYC потребуется подготовить резюме, паспорт, документ, подтверждающий место проживания, подтвердить благосостояние, а также проверить социальные сети. Профиль UBO должен быть безупречным, а опыт ведения бизнеса — подкреплен профессиональными навыками.

Проверка документов и проверка AML/PEP

AML подразумевает борьбу с отмыванием денег. Эта политика обязательна к соблюдению всех поставщиков платежных услуг. На этом этапе могут запросить детально расписать будущие транзакции, предоставить финансовые и банковские документы.

Проверка на принадлежность к категории PEP позволяет определить лицо, занимающего общественно-авторитетные должности, которое может иметь политическое влияние и получать определенную выгоду от такого вида бизнеса или продажи крипто продуктов.

Проверка истории продавца

На этом этапе провайдер проверяет послужной список и любой предыдущий бизнес, которым компания/UBO мог заниматься. Если у компании уже была история обработки транзакций, потребуется предоставить документацию, подтверждающую предыдущие транзакции. Если же компания новая, владельцу нужно будет предоставить выписку с личного счета. Данный документ комплаенс-департамент запрашивает не из личного любопытства, а с целью подтвердить платежеспособность потенциального клиента.

Проверка сайта крипто компании

Убедитесь, что ваш сайт соответствует всем техническим требованиям. На сайте присутствует политика конфиденциальности, условия работы, размер минимальных и максимальных сумм по обмену / продаже криптовалюты, прочее.

После того, как все документы будут предоставлены, провайдер приступит к более детальному изучению компании. Процесс принятия решений в основном сводится к тому, считает ли обработчик нового продавца заслуживающим доверия, и считает ли он, что потенциальные доходы, которые принесет новый продавец, компенсируют риск для интеграции площадки, например, по продаже криптовалюты.

Процесс регистрации NFT проекта может быть очень быстрым, если сайт компании и ее документация соответствуют всем правилам, а все формы — заполнены корректно и не содержат ошибок. При таком варианте, интеграция занимает не более 3-4 рабочих дней.

Если вы желаете запустить продажу или обмен криптовалюты в фиат, запускаете свой NFT проект или имеете схожие задачи — свяжитесь с нами прямо сейчас. Эксперты Finance Business Service с радостью помогут вам организовать весь процесс для крипто проекта любой сложности.

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Используйте формат name@mail.com
Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)
Остались вопросы?

Запишитесь на профессиональную консультацию

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777