Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

AML в Казахстане

Парламентом Республики Казахстан 28 августа 2009 года принят закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма». Данный закон вступил в действие 08 марта 2010 года.

Казахстанский закон по методу регулирования и по многим другим аспектам напоминает Акт английского парламента – The proceeds of Crime Act 2002. Так закон требует от определенного круга субъектов (в большей степени от представителей бизнеса) уведомлять уполномоченный орган Республики Казахстан о подозрительных операциях с деньгами и иным имуществом, которым является Комитет финансового мониторинга Министерства финансов Республики Казахстан. Такими субъектами по закону являются:

1. банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций; 2. биржи; 3. страховые (перестраховочные) организации, страховые брокеры; 4. накопительные пенсионные фонды; 5. профессиональные участники рынка ценных бумаг, центральный депозитарий; 6. нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом; 7. адвокаты, другие независимые специалисты по юридическим вопросам — в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом; 8. аудиторские организации; 9. организаторы игорного бизнеса и лотерей; 10. операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег. Ниже приведена таблица, раскрывающая подлежащие уведомлению виды операций и суммы по ним:
Вид операций: Сумма в тенге (1 доллар США = 146 тенге)
1 Получение выигрыша, в том числе в электронной форме, по результатам проведения пари, азартной игры в игорных заведениях, а также лотереи. 1 миллион тенге ($ 6 849)
2 Покупка, продажа и обмен наличной иностранной валюты через обменные пункты. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
3 Получение денег по чеку или векселю как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
4 Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
5 Снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
6 Зачисление или перевод на банковский счет клиента денег, осуществляемые физическим или юридическим лицом, имеющим соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющим счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, либо перевод денег клиентом в пользу указанной категории лиц, как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней. 2 миллиона тенге ($ 13 690)
7 Переводы денег за границу на счета (во вклады), открытые на анонимного владельца, поступление денег из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца, совершенные как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней. 2 миллиона тенге ($ 13 690)
8 Открытие сберегательного счета (вклада) в пользу третьего лица и (или) внесение денег на такой счет как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
9 Платежи и переводы денег, осуществляемые клиентом в пользу другого лица на безвозмездной основе 2 миллиона тенге ($ 13 690)
10 Приобретение (продажа), ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан культурных ценностей. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
11 Операции, совершаемые юридическими лицами, с момента государственной регистрации которых прошло менее 3-х месяцев. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
12 Ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан наличной валюты, за исключением ввоза или вывоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и Национальным оператором почты. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
13 Осуществление страховой выплаты или получение страховой премии. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
14 Внесение, перечисление добровольных пенсионных взносов в накопительные пенсионные фонды, а также осуществление пенсионных выплат из накопительных пенсионных фондов за счет добровольных пенсионных взносов. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
15 Получение или предоставление имущества по договору финансового лизинга. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
16 Сделки по оказанию услуг, в том числе подряда, перевозки, транспортной экспедиции, хранения, комиссии, доверительного управления имуществом. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
17 Купля-продажа и иные операции с драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них. 7 миллионов тенге ($ 47 950)
18 Сделки с недвижимым и иным имуществом, подлежащие обязательной государственной регистрации. 45 миллионов тенге ($ 308 200)
19 Сделки с ценными бумагами. 45 миллионов тенге ($ 308 200)
Кроме того, подозрительными операциями, о которых также нужно уведомлять уполномоченный орган, являются операции, подпадающие под следующие критерии (вне зависимости от суммы): 1) совершение сделки, не имеющей очевидного экономического смысла; 2) совершение действий, направленных на уклонение от процедур финансового мониторинга; 3) совершение операции, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма.