27 марта Европарламент решил ужесточить правила по борьбе с отмыванием денег (AML), финансированием преступности, и уклонением от санкций на территории ЕС.
Решение принято комитетами ECON (по экономическим и валютным вопросам) и LIBE (комитет по гражданским свободам, правосудию и внутренним делам) .
О каких изменениях идет речь:
- Принять постановление о создании общеевропейского регулирующего органа — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA), которое будет наделено надзорными и следственными полномочиями чтобы обеспечивать соблюдение требований в сфере AML;
- Создать регламент, который устанавливает требования к проверке клиентов, раскрытию информации о бенефициарах, использованию криптоактивов и работе с ними, а также к программам выдачи Golden visas в странах ЕС;
- Реализовать 6-ю Директиву по AML (Директива реформирует национальное законодательство стран-участниц в области надзора и регулирования финансовой сферы, а также предусматривает определенный уровень доступа регуляторов и финразведки к реестрам бенефициарного владения и информации об активах, которые находятся во фри-зонах);
- Внедрить регламент MiCA, который устанавливает правила регулирования рынков криптоактивов.
Таким образом, финансовые учреждения обязаны идентифицировать и проверять данные своих клиентов, в том числе конечного бенефициара юридического лица. Это требование распространяется на банковские организации, управляющих активами/криптоактивами, агентов по недвижимости и т. д.
Финучреждения должны определять возможные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности, и предоставить соответствующую информацию регуляторам. Ожидается, что будут установлены лимиты по операциям в случаях, когда клиент не может быть идентифицирован.
В планах, каждая страна-участница Евросоюза должна будет создать внутреннее подразделение финансовой разведки, которое будет отвечать за отслеживание, предотвращение и расследование случаев, связанных с отмыванием денег.