Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

В России с 1 июля 2014 года будет ликвидирована банковская тайна

Депутаты Государственной Думы Российской Федерации приняли закон о противодействии незаконным финансовым операциям. Официальная позиция такова, что закон принят для борьбы с незаконной деятельностью, осуществляемой с помощью фирм однодневок. Закон же позволит получать налоговым органам доступ к информации о вкладах физических лиц в российских банках.Ликвидация банковской тайныИзначально закон должен был вступить в силу с января, но депутаты во втором чтении внесли поправку и отсрочили вступление закона в силу на полгода. Это пришлось сделать, чтобы дать больше времени банкам для внедрения технических возможностей необходимых для предоставления налоговой информации в автоматическом режиме. Закон был разработан силовыми ведомствами России совместно с Росфинмониторингом. Депутаты смогли договорится с правительством и администрацией президента о значительном смягчении некоторых норм, из-за которых мог испортиться инвестиционный климат страны. Но в целом по отношению к бизнесу, закон остается достаточно жестким.Например налоговые органы могут приостанавливать банковские операции любой компании, если у них потеряна связь с такой компанией. Усиливается ответственность за невозвращение валютной выручки вплоть до лишения свободы на срок до пяти лет. В Уголовный кодекс закон вернет понятие контрабанда в отношении наличных денег.Усиливается также ответственность банков, в отношении денег которые проходят через их счета. Так они будут обязаны устанавливать бенефициарных владельцев, то есть всех реальных собственников денег, которые поступают в банк. Если у банка будут сомнения в чистоте денег, банк сможет закрыть счет клиента или отказать в открытии нового счета.Пожалуй самой неоднозначной стала норма, предусматривающая доступ налоговиков к информации о всех открываемых и закрываемых счетах физическими лицами. Банк будет обязан сообщать о всех изменениях в реквизитах таких счетов и по запросу предоставлять информацию о сумме вкладов, движении по счету. Запрос должен быть ратифицирован главой налоговой службы или его заместителем, при условии, что в отношении запрашиваемого гражданина проводится налоговая проверка.Банкам придется предоставлять налоговикам огромное количество информации, в связи с этим и отсрочили вступление закона в силу на полгода. Ожидается, что за это время банки смогут внести необходимые технические изменения в свое программное обеспечение.
автор: управляющий партнер Finance Business Service