Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

В Киеве прошел IV International Compliance Forum

Уже традиционно в сентябре в Киеве проходит ожидаемое для комплаенс-сообщества событие и этот год не стал исключением: ІV International Compliance Forum снова открыл свои двери для гостей и спикеров из разных стран. Наша компания Finance Business Service не могла оставить такое мероприятие без внимания, и мы тоже его посетили. Делимся с Вами впечатлениями и наиболее интересными тезисами.

В рамках первой сессии, кроме старта работы Высшего антикоррупционного суда, успехов в работе Совета бизнес-омбудсмена в Украине, применения международного стандарта в сфере противодействия коррупции на примере НАБУ и др., был поднят вопрос, возможно ли применение в Украине опыта стран-лидеров в вопросах борьбы с коррупцией. Глобальным трендом во многих странах, которые находятся в процессе разработки эффективных методов борьбы с коррупцией, является использование опыта других государств, после некоторой его модификации.

В ходе отдельного выступления, концепт руководителя внутреннего аудита в организации был рассмотрен в качестве консультанта и помощника. Много раз было акцентировано на преимуществах ведения «белого» бизнеса: сокращении финансовых потерь, повышении вовлеченности сотрудников, доверии клиентов. Успешный опыт многих лидеров рынка подтверждает, что вести прозрачный бизнес в долгосрочной перспективе выгодно и престижно, а стабильность привлекает и сотрудников, и клиентов.

Вторая сессия ІV International Compliance Forum была посвящена проблематике комплаенс-политик и процедур в Украине.

Главный тезис – комплаенс сейчас является бизнес-необходимостью, а не трендом. Так, например, отсутствие системы комплаенса в организации при взаимодействии с госсектором влечет за собой риски возникновения юридической ответственности компании, финансовых потерь, потери деловой репутации компании в целом и директоров, менеджеров и работников в частности. Отсутствие комплаенс-политики может привести и к расторжению уже заключенных контрактов, исключению из круга потенциальных поставщиков, недопуску к тендерам.

В качестве инструментов аудита контрагентов, были названы: отзывы и рекомендации от бывших или действующих партнеров и контрагентов, бывших работников и менеджмента; публичные источники (youcontrol, opendatabot, публичные реестры); intelligence services компании; санкционные списки (США, ЕС, Украина и др.); «черные» списки международных организаций (World Bank).

Отдельно была изложена проблематика комплаенса в договорных отношениях. Условия комплаенса в договоре позволяют контролировать качество услуг, работ, товаров, сотрудничать с надежными контрагентами, избежать нарушений законодательства, предотвращать влияние негативных факторов.

Если говорить о развитии комплаенс-функции в украинских компаниях, то единого универсального решения для участников форума, конечно же, предоставлено не было. И это понятно, его просто не существует, ведь ко всем компаниям применяется разный объем регуляторных требований. В качестве основных этапов процесса построения системы, были названы: первичный аудит процессов внутри фирмы, связанных с рисками, потом надлежащее усовершенствование этих процессов, разработка «дорожной карты» и меры последующего контроля. Комплаенс выполняет роль «внутреннего прокурора»: он проводит мониторинг процессов и задает вопросы бизнесу, все ли в деятельности правомерно. При этом он не подчиняется СЕО, а только наблюдательному совету.

В завершение сессии была освещена тема обучения персонала как одного из ключевых элементов эффективной комплаенс-программы компании. Нужно качественно менять культуру компании, что впоследствии будет способствовать достижению бизнес-результатов. Диджитализация коснулась даже комплаенс-тренингов и именно такая форма онлайн-обучения является очень эффективной, особенно в масштабах крупных компаний.

Во время третьей сессии IV International Compliance Forum присутствующие смогли больше узнать о специфике комплаенса в различных отраслях хозяйствования.

Особенно актуальной темой для многих участников стали комплаенс-процедуры во внешнеэкономической деятельности. Информацию, интересующую бизнес, сейчас можно получить практически в каждой юрисдикции — наблюдается глобальный тренд прозрачности бизнеса, и даже офшорные юрисдикции становятся более открытыми. При этом, чем меньше информации Вы собрали – тем выше Ваши риски. И в этом контексте следует всегда изучать особенности конкретного государства: связи бизнеса с госорганами, группы влияния и лиц, ответственных за принятие решений. В контексте конкретной компании изучаются также вопросы санкций, коррупции, терроризма и т.д. При этом не следует ограничиваться одной компанией и одной страной — необходимо подойти глобально и проверить все бизнесы бенефициара во всех юрисдикциях.

Была подчеркнута роль Data Protection Сompliance для компаний, бизнес которых имеет трансграничный характер. Для них актуально приведение своей деятельности в соответствие с требованиями GDPR и актов других государств, регулирующих использование персональных данных. Общая рекомендация для украинских компаний – уделять больше внимания комплаенсу в контексте защиты персональных данных. Регулирование, сопоставимое с GDPR, может быть принято и в Украине.

Отдельного внимания заслуживает специфика банковского комплаенса. Требования регулятора, уровни риск-менеджмента в банке, основные зоны комплаенс-рисков для банка и др. – без понимания этих элементов бывает сложно понять, почему банк задает так много вопросов своих клиентам. Например, концепция KYC («знай своего клиента») предполагает изучение структуры собственности компании, определение собственников и оценку их репутации. На втором этапе банк изучает активность компании — бизнес-модель, количество проблемных сделок и др. Следующий шаг — выяснение объема операций и их назначение. В зависимости от полученных сведений компании могут быть отнесены к разным категориям — соответственно к ним могут возникать разные вопросы и существуют разные варианты реагирования со стороны банка, вплоть до блокирования операций. Вывод напрашивается вполне логичный – компании, которые работают прозрачно, не должны иметь проблем с прохождением риск-ориентированного контроля.

Последняя дискуссия IV International Compliance Forum была посвящена ответу на вопрос, каким же он будет, комплаенс будущего? Что нужно знать о комлаенсе на ближайшие пять-десять лет?

Ответственное лидерство топ-менеджеров компаний, экономическая глобализация и технологические новации — похоже, именно эти тенденции будут предопределять комплаенс будущего. Также нужно учитывать усложнение ландшафта экономических санкций (ведь без тонких знаний и соответствующего реагирования компаниям будет сложно конкурировать), а также усиление борьбы с отмыванием «грязных» денег.

Почему коллективные инициативы в сфере комплаенс станут более актуальными в будущем? Коллективное действие или инициатива — согласованные действия заинтересованной группы лиц для решения острой социальной проблемы. Это самый результативный способ решать проблемы, помогать государству вдохновлять общество на позитивные изменения. Именно коллективные инициативы способны объединять очень разных игроков, позволяющих удержать проблему «на плаву», вынуждают государство соответствующее реагировать.

Вполне возможно, что в будущем задача комплаенс-офицеров будет заключаться в формировании миссии компании. Они, скорее всего, не будут отвечать за то, что нельзя делать, а будут отвечать за то, что делать, если первый вариант не сработал. А с развитием информационных технологий специалисту, возможно, придется задаться вопросом, как уберечь репутацию компании, находясь в абсолютно прозрачном пространстве.

По подсчетам экспертов, если сейчас 70% работы комплаенс-офицера выполняет человек, то в 2025-м этот объем работы будет исполняться при помощи автоматизированных систем. Освобожденное время комплаенс-офицер сможет направлять на устойчивое развитие компании.

IV International Compliance Forum завершился обсуждением вопроса острой необходимости усовершенствования нормативного регулирования. В частности, в изменениях нуждается трудовое законодательство — оно безнадежно устарело. Вместе с тем корпоративные правила в крупных отраслях, где много международных игроков, в целом стандартизированные. Но в отраслях, где в основном присутствуют национальные компании, царит нечестное поведение, а правила игры перестают быть конкурентными. И здесь должно вмешиваться государство, на что искренне рассчитывают представители бизнеса.

Компания Finance Business Service искренне убеждена, что одной из ключевых задач любого бизнеса является непрерывное развитие. Однако даже удержать занятые позиции зачастую сложно из-за возникающих рисков, которые могут наносить ощутимый ущерб экономической стороне бизнеса и, что не менее важно, репутации бренда. Поэтому наличие в Вашей компании эффективной системы комплаенс-контроля, специально адаптированной под специфику Вашего бизнеса, способно выявить предпосылки к возникновению риска еще до его проявления и предупредить возможные негативные последствия.