Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

III International Compliance Forum глазами специалистов Finance Business Service

Менеджер по работе с банками компании Finance Business Service Вячеслав Иваненко и юрист Алексей Рабышко посетили III International Compliance Forum, который состоялся 19 сентября 2018 года. Мы расскажем о том, как проходило мероприятие, какие вопросы активно обсуждались участниками, какие тезисы озвучили спикеры, а также поделимся собственными впечатлениями.

На форуме выступили представители бизнеса, органов власти, рынка юридических услуг, а также ведущие международные и отечественные профессионалы в области комплаенса. В рамках форума обсуждались следующие интересные и актуальные вопросы.

  • Глобальная комплаентность: международные стандарты добропорядочности бизнеса.
  • Корпоративный комплаенс.
  • Комплаенс во взаимоотношениях с банками.
  • Защита информации — новая зона рисков для бизнеса.

Предметом обсуждения участников на завершающем этапе форума стал антикоррупционный прогресс Украины. Обсудили юрисдикционные риски Украины, озвучили ожидания от создания Высшего антикоррупционного суда и коллективно пытались разобраться, каким же образом бизнес может помочь государству в преодолении коррупции.

Понятие «комплаенс», без преувеличения, превратилось в мощный тренд на рынке юридических услуг и бизнес все чаще проявляет интерес к данному вопросу. На определенном этапе своей деятельности он понимает, что прозрачность, добропорядочность и нулевая толерантность к коррупции – это основа эффективного ведения бизнеса, а не только базовые принципы функционирования власти.

Во время первой панельной дискуссии участники форума обсудили вопросы этики и комплаенса в процессе взаимодействия с бизнес-партнерами, передовую практику антикоррупционных проверок, вопросы комплаенс-сертификации компаний, влияние на бизнес ограничений, связанных с санкциями и другие актуальные вопросы. Юлия Каленберг, партнер Pohlmann & Company из Германии, обратила внимание, что в современных реалиях правильное построение системы комплаенса, хотя и является процессом затратным, благоприятно влияет на повышение эффективности бизнеса и, в итоге, на рост прибыли.

На форуме говорили о влиянии санкционных ограничений на бизнес и активно обсуждали опыт США. Даже если в компании абсолютно отсутствует иностранное участие, важно учитывать санкционную политику США. Ведь любая трансакция, проводимая в долларах, автоматически привлекает в процесс расчетов финансовые учреждения, неразрывно связанные с Соединенными Штатами. Следовательно, необходимо проверять бизнес-партнеров на наличие в санкционном списке США.

Внедряя программу комплаенса, кроме лучших международных стандартов, нужно обязательно учитывать национальные реалии. Ведь даже идеальная модель политики комплаенса может оказаться нерабочей на практике. Не менее важно для комплаенс-менеджера получать обратную связь от сотрудников компании относительно действенности тех или иных комплаенс-механизмов. Также важна его готовность следовать правилам профессиональной этики на работе и в повседневной жизни. Главная задача комплаенса — помогать бизнесу достигать успеха честным путем.

В процессе обсуждения спикеры согласились, что бизнесу стоит действовать на опережение и внедрять эффективные инструменты комплаенса, не дожидаясь применения штрафных санкций.

В рамках сессии, посвященной корпоративному комплаенсу, докладчики рассказали участникам форума о комплаенс-диагностике бизнеса, мерах реагирования на выявленные нарушения, конкурентных преимуществах и добавленной ценности комплаенса для бизнеса.

Были рассмотрены алгоритмы комплаенс-диагностики компаний с учетом требований национального и зарубежного законодательства. Бизнес должен определить основные сферы деловых рисков, например, отношения с госорганами и госкомпаниями, контрагентами и подрядчиками, подходы к ведению благотворительной деятельности и учету представительских расходов.

Ключевыми элементами эффективной комплаенс-программы являются адекватное реагирование, наличие сбалансированной системы контроля, регулярность оценки комплаенс-рисков, проведение регулярных тренингов для персонала, обязательность реагирования на нарушения, установленный порядок предоставления информации. Чем больше компания, тем важнее наличие отдельной должности комплаенс-офицера.

Среди преимуществ работающей комплаенс-программы отмечены:

  • уменьшение или отсутствие штрафов, исков и судебных преследований;
  • минимизация возможностей для мошенничества и злоупотреблений;
  • более высокая вероятность предотвращения, выявления и исправления незаконного поведения;
  • привлекательность бизнеса для инвесторов и контрагентов;
  • а также то обстоятельство, что в компаниях с сильной корпоративной культурой меньше случаев нарушений среди сотрудников, чем в компаниях, где уровень корпоративной культуры ниже.

В контексте транспарентности бизнеса следует обратить внимание на следующие аспекты: структура собственности и активы, ключевые лица, UBO и близкое окружение, цепочка поставок и структура ВЭД. Также следует рассматривать вопросы госзакупок, лицензирования, использования нелегальной рабочей силы, наличия криминальных связей, осуществления операций с санкционными государствами.

Отдельным блоком в рамках III International Compliance Forum обсуждались особенности комплаенса во взаимоотношениях с банками.

Участники форума получили актуальную информацию о влиянии глобальной реформы в банковском секторе на комплаенс-аудит финансового состояния должников банка. Анализировались последствия реформ, смещение акцентов банковского надзора в сторону изучения сути происходящих процессов, алгоритмы выявления кредитных рисков и принципы соответствующих проверок.

Также в рамках третьей сессии обсуждались мировые тенденции банковского комплаенса, нюансы открытия банковских счетов за рубежом и требования иностранных финансовых учреждений. Упоминались недавние законодательные изменения в Латвии и на Кипре, направленные на ограничения обслуживания «компаний-пустышек» или shell companies, и связанные с этим трудности в процессах открытия счетов.

При комплаенс-проверке потенциальных клиентов банка анализируются все стороны деятельности компании в ключе следующих аспектов.

— Компания
  • Полный комплект документов
  • Налоговый номер TIN
  • Сайт и публичная информация
  • Финансовая отчетность (активы и пассивы)
— Бенефициар
  • Наличие нужных документов
  • Адрес проживания
  • Налоговый номер TaxID
  • Рекомендации
  • Резюме
  • Происхождение активов
— Контрагент
  • Юрисдикция
  • Характер отношений
  • Сайт и публичность
  • Договоры
— Подписант
  • Наличие нужных документов
  • Адрес проживания
  • Рекомендации
  • Резюме
  • Годовой доход

Банки постоянно повышают требования к своим клиентам, стремясь обслуживать только кристально чистых представителей бизнеса. Без профессиональной юридической поддержки клиентам всё тяжелее проходить соответствующие комплаенс-процедуры.

Если говорить об индикаторах рисков, свойственных украинским кейсам, такими были названы высокие политические риски, использование низконалоговых юрисдикций или регистрация компаний в мировых финансовых и торговых центрах, немотивированное наличие нескольких счетов, использование сложных корпоративных структур.

Во время четвертой сессии форума, в фокусе обсуждения находились вопросы защиты информации. Это новая зона рисков для бизнеса.

В ходе выступлений было отмечено, что в компаниях выполнение GDPR-функций должно быть возложено на отдельного специалиста, а не на комплаенс или юристов. Внедрение норм Регламента по защите данных находится в приоритете у компаний, работающих в странах ЕС. В Украине также растет интерес к GDPR. Как сообщила комплаенс-офицер группы компаний «Хенкель в Украине» Ольга Лукьянова, с 25 мая этого года в их компании занялись «наведением порядка»: удалили ненужные данные; внесли изменения во все типовые договоры; новым сотрудникам предлагается подписывать заявление о согласии на обработку персональных данных.

Еще не совсем понятно, в какую сторону будет развиваться правоприменительная практика, но иски к европейским компаниям о нарушении прав граждан в сфере защиты их персональных данных уже есть.

В настоящий момент никто не может сказать, как украинское правительство будет реагировать на нормы Регламента, но есть как минимум три причины соблюдать GDPR: потенциальные штрафы, будущее законодательство, которые упростит применение норм Регламента, и требования бизнес-партнеров к GDPR-комплаенсу. Компаниям необходимо четко обозначить роли сторон GDPR-процесса и контролеров, и операторов, а также данные, попадающие под действие нового правового поля. И на вопрос, применять GDPR в компании или нет, следует отвечать, исходя из того, насколько компания интегрирована в международный бизнес.

На последней сессии III International Compliance Forum эксперты проанализировали прогресс Украины в сфере борьбы с коррупцией. Ее модератором выступил заместитель бизнес-омбудсмена в Украине Ярослав Грегирчак.

Для борьбы с коррупцией недостаточно создания новых органов и институций, главное — консенсус элит и то, что называют политической волей. В перспективе, как отметил заместитель председателя Комитета Верховной Рады Украины по вопросам предотвращения и противодействия коррупции Игорь Попов, планируется распространение на частный сектор ограничений, существующих для государственных служащих, например, декларирование доходов или предотвращение конфликтов интересов. К этому нужно готовиться.

«В глобальном плане нельзя отметить, что в антикоррупционной теме Украины прорыва нет. Принято новое законодательство, созданы новые институции — это большой шаг вперед, но только первый шаг», — поделился мнением консультант Антикоррупционной сети для стран Восточной Европы и Центральной Азии ОЭСР Андрей Кухарук. Одним из ключевых международных стандартов деятельности антикоррупционных органов является их независимость. И этот вопрос все еще актуален в украинских реалиях.

Подводя итоги, отметим, что комплаенс в нынешних условиях становится стратегическим элементом системы управления бизнесом.

Внедрение полнофункциональной системы комплаенс-контроля или ее отдельных составляющих требует особого подхода и кропотливой работы над этим вопросом, но его результатом станет предупреждение серьезных материальных и иных потерь.