Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

В США планируют в 12 раз снизить порог для обязательного отслеживания международных транзакций

В США планируют в 12 раз снизить порог для обязательного отслеживания международных транзакций

Федеральная резервная система США (FRS) и FinCEN хотят в разы (с 3 000 USD до 250 USD) снизить порог международных транзакций, которые банки и другие финансовые организации должны будут отслеживать, если получатель или отправитель находится в США.

Источник: https://www.bankingdive.com/news/fed-fincen-international-transfers-bank-secrecy-act/587757/

Как следует из совместного пресс-релиза FRS и FinCEN, в настоящее время банки и прочие финансовые организации в США должны хранить данные о транзакциях, где одна из сторон находится в США, а вторая – за их пределами, при условии, что сумма одного перевода составляет не менее 3 000 USD. По мнению обеих организаций, этот порог неадекватно высок.

В частности, FinCEN проанализировали примерно 2 000 отчетов о подозрительной деятельности, которые касались транзакций, потенциально связанных с финансированием терроризма в период с 2016 по 2019 год. Эти отчеты охватывали 1 300 000 транзакций, из которых около 99% начинались или заканчивались в США.

Оказалось, что подавляющее большинство таких переводов находится намного ниже нынешнего порога: средний размер составил около 509 USD, медианный – 255 USD. 916 000 транзакций были на уровне 500 USD или ниже, на общую сумму более 179 000 000 USD. Приблизительно 57% изученных FinCEN транзакций были на уровне 300 USD или ниже (всего на сумму более 1 300 000 USD).

Нынешний же порог в 3 000 USD был установлен еще в 1995 году с учетом баланса между ценностью данных о денежных переводах и бюрократическим бременем, которое должны нести банки, отслеживая соответствующие транзакции. Как отмечают агентства, расходы на хранение данных с тех пор сильно снизились, и это позволяет им предполагать, что сниженный до 250 USD (в том числе распространенный на сделки с криптовалютой) порог будет по силам даже не очень крупным финансовым организациям.

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Используйте формат name@mail.com
Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)

Остались вопросы?

Запишитесь на профессиональную консультацию

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777