НБУ запретил финансовым учреждениям применять требования Положения о порядке проведения банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках (Постановление №369) к операциям, одной из сторон которых являются лица, зарегистрированные в оффшорных зонах.
Соответствующее Разъяснение №25-0008/4731, подписанное директором департамента финмониторинга НБУ Игорем Березой, финучреждения получили 24 января. Документ был разослан в виде электронного сообщения.
В письме указано, что с 1 января 2018 года банки не должны определять такие операции как рисковые, а значит, и не обязаны проводить дополнительные проверки и запрашивать у клиентов документы.
Такое изменение обосновано тем, что распоряжение Кабмина, действовавшее с 16 сентября 2015 года, которым был закреплен перечень оффшорных стран и территорий, утратило силу в начале текущего года. В то же время, обновленный список, определенный отдельным распоряжением, не был внесен в соответствующее постановление Нацбанка.
Иными словами, перечень оффшорных зон по-прежнему существует, но правила НБУ, обязывающие банки тщательно контролировать такие операции, отсылают финансистов к уже не действительному списку. При этом в сообщении не объясняется, почему НБУ допустил выход оффшорных транзакций из-под контроля. Более того, нет в письме и ничего о намерении регулятора откорректировать свои правила, внеся в них ссылку на обновленный список оффшоров.
Напомним, что, согласно правилам Нацбанка, финансовые учреждения должны были относить к рисковым транзакции, одной из сторон которых являются зарегистрированные в оффшорных зонах физические и юридические лица. Такие операции должны были подвергаться дополнительным проверкам с выяснением их сути, цели, соответствия виду деятельности участников и экономической целесообразности. Кроме того, банки были обязаны устанавливать конечных выгодополучателей компаний и источники происхождения средств.
НБУ запретил финансовым учреждениям применять требования Положения о порядке проведения банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках (Постановление №369) к операциям, одной из сторон которых являются лица, зарегистрированные в оффшорных зонах.
Соответствующее Разъяснение №25-0008/4731, подписанное директором департамента финмониторинга НБУ Игорем Березой, финучреждения получили 24 января. Документ был разослан в виде электронного сообщения.
В письме указано, что с 1 января 2018 года банки не должны определять такие операции как рисковые, а значит, и не обязаны проводить дополнительные проверки и запрашивать у клиентов документы.
Такое изменение обосновано тем, что распоряжение Кабмина, действовавшее с 16 сентября 2015 года, которым был закреплен перечень оффшорных стран и территорий, утратило силу в начале текущего года. В то же время, обновленный список, определенный отдельным распоряжением, не был внесен в соответствующее постановление Нацбанка.
Иными словами, перечень оффшорных зон по-прежнему существует, но правила НБУ, обязывающие банки тщательно контролировать такие операции, отсылают финансистов к уже не действительному списку. При этом в сообщении не объясняется, почему НБУ допустил выход оффшорных транзакций из-под контроля. Более того, нет в письме и ничего о намерении регулятора откорректировать свои правила, внеся в них ссылку на обновленный список оффшоров.
Напомним, что, согласно правилам Нацбанка, финансовые учреждения должны были относить к рисковым транзакции, одной из сторон которых являются зарегистрированные в оффшорных зонах физические и юридические лица. Такие операции должны были подвергаться дополнительным проверкам с выяснением их сути, цели, соответствия виду деятельности участников и экономической целесообразности. Кроме того, банки были обязаны устанавливать конечных выгодополучателей компаний и источники происхождения средств.