Банк Литвы (the Bank of Lithuania) оштрафовал платежную систему Paysera LT на 370 000 EUR за нарушения правил по борьбе с отмыванием доходов (AML rules). Компания намерена обжаловать размер штрафа.
Как информировал Банк Литвы, по результатам проведенной проверки в апреле-мае 2020 года было установлено, что Paysera LT ненадлежащим образом оценивала риски отмывания доходов и финансирования терроризма, не обеспечивала должным образом применение правовых актов, регламентирующих установление личности клиента удаленным способом, а также не обеспечивала усиленное применение мер по установлению личности клиента из группы повышенного риска.
«С учетом характера нарушений, а также принимая во внимание обстоятельства, смягчающие ответственность, Банк Литвы назначил Paysera LT штраф в размере 370 000 EUR и обязал устранить выявленные нарушения», – сообщил банк.
Paysera LT не согласна с назначенным штрафом и намеревается обжаловать данное решение в суде. По информации компании, штраф в размере 370 000 EUR сравним с чистой прибылью компании за три месяца 2020 года.
Генеральный директор Paysera LT Витянис Моркунас утверждает, что финансовые учреждения действуют в зоне повышенного риска, на которую нацеливаются мошенники, и управление этими рисками является «непрестанным и никогда не завершающимся процессом».
По словам Витяниса Моркунаса, результаты аудита, прежде всего, являются хорошим стресс-тестом. Они показали имевшие место процедурные бреши, которые компания исправила, остановив возможность финансовых мошенников проходить через них. Однако, в Paysera LT не согласны с пропорциональностью размера штрафа, поскольку нарушения уже исправили.
Как заявляет генеральный директор, в течение нескольких лет у Банка Литвы не было существенных замечаний к компании, особенно в вопросах отмывания денежных средств. Скорее всего, настоящие замечания направлены на качество процедур и процессов работы, но фактически, случаев отмывания денежных средств через платежную систему Paysera не зафиксировано.