Telegram канал
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
  • Контакты
    • Generic selectors
    Exact matches only
    Search in title
    Search in content
    Search in posts
    Search in pages
    Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
    Введите номер, пример +380777777777

    Метка: #Банки

    Fintech ребрендинг: Cardpay официально стал Unlimint

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 12.11.2020 |

    Fintech-платформа Cardpay провела ребрендинг и теперь официально именуется как Unlimint. Соответствующее сообщение СЕО компании Кирилла Евстратова было опубликовано в блоге на сайте Unlimint. Источник: https://unlimint.com/blog/introducing-unlimint/ По словам Кирилла Евстратова, работа над запуском Unlimint велась целый год. Теперь новый бренд полностью отражает ценности и миссию компании – помочь клиентам и партнерам стать на один шаг ближе к Fintech индустрии «завтрашнего дня». От Лондона до Сингапура, от Сан-Франциско и до Сан-Паулу Cardpay, а теперь уже Unlimint, будет помогать предприятиям выходить на новые рынки, упрощая им процедуры совершения финансовых операций. Благодаря...

    В США планируют в 12 раз снизить порог для обязательного отслеживания международных транзакций

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 28.10.2020 |

    Федеральная резервная система США (FRS) и FinCEN хотят в разы (с 3 000 USD до 250 USD) снизить порог международных транзакций, которые банки и другие финансовые организации должны будут отслеживать, если получатель или отправитель находится в США. Источник: https://www.bankingdive.com/news/fed-fincen-international-transfers-bank-secrecy-act/587757/ Как следует из совместного пресс-релиза FRS и FinCEN, в настоящее время банки и прочие финансовые организации в США должны хранить данные о транзакциях, где одна из сторон находится в США, а вторая – за их пределами, при условии, что сумма одного перевода составляет не менее 3 000 USD. По мнению обеих организаций, этот порог неадекватно высок. В частности, FinCEN...

    Обнародован анализ отчетов SAR о подозрительных транзакциях, проведенных через крупнейшие корпоративные банки мира

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 25.09.2020 |

    Новостная интернет медиа-компания BuzzFeed и Международный консорциум журналистов-расследователей ICIJ опубликовали анализ по 2 100 отчетам о подозрительных транзакциях SAR (suspicious activity reports) на сумму USD 2 трлн, поступавших от специалистов по комплаенсу крупнейших банков в американскую финансовую разведку FinCEN в период с 1999 по 2017 год. Источник: https://www.icij.org/investigations/fincen-files/global-banks-defy-u-s-crackdowns-by-serving-oligarchs-criminals-and-terrorists/ Наиболее часто в отчетах упоминается 5-ка крупнейших корпоративных банков: JPMorgan Chase, Bank of New York Mellon, Standard Chartered, Deutsche Bank и HSBC. К примеру, в JPMorgan Chase были зафиксированы подозрительные транзакции на сумму USD 514 млрд, а в Deutsche Bank – USD 1,3 трлн. Кроме этого, 20%...

    Открытие расчетного счета в Европе: комментарии представителя платежной системы

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 18.09.2020 |

    Для многих представителей бизнеса из стран постсоветского пространства, все чаще возникает вопрос о релокации своей деятельности в Европу. Однако сложностей на западном пути по-прежнему много. Одна из них – открытие расчетных счетов, ведь не секрет, что чистка банковского сектора и последовавшее ужесточение AML-политик (политик противодействия отмыванию денежных средств) кредитных организаций практически включили красный свет перед международными клиентами. Источник:http://www.finmigration.com/pereezd-biznesa-v-platezhnoj-kompanii-rasskazali-ob-otkrytii-scheta-v-evrope/4588/ Благо финансовая реальность сегодня такова, что выбор у бизнеса все-таки есть. Если консервативная политика многих...

    ТОП-10 самых крупных цифровых банков по объёму капитала в мире

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 02.09.2020 |

    В 2020 году мобильные банки продолжают составлять серьезную конкуренцию традиционным банкам. Источник: https://www.cbinsights.com/research/most-valuable-challenger-banks/ Ниже приведен список 10 крупнейших цифровых банков, представляющих 5 стран на 3 континентах. Примечательно, что введение европейских правил открытой банковской деятельности (в 2019 году в Великобритании впервые приняли закон о снижении требований к банковским финтех-стартапам) стимулировало появление новых цифровых банков (британский Revolut и немецкий N26). Латинская Америка также привлекает финтех-инновации льготами для начинающих цифровых банков (бразильский Nubank и аргентинский Uala). Интересно, что 6 из 10 банков...

    Финская финтех-компания Holvi уходит с рынка Великобритании

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 19.08.2020 |

    Holvi – финская финтех-компания, представляющая банковские услуги для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей в ЕС, уходит с рынка Великобритании менее чем через шесть месяцев после запуска филиала, сославшись на возросшую неопределенность из-за пандемии COVID-19 и выхода Британии из ЕС. Источник: https://www.holvi.com/press/holvi-leaves-the-uk-focus-remains-on-core-european-markets/ Ещё в январе 2020 года компания была уверена в успехе на новом рынке, несмотря на Brexit, но затем произошел ещё и «коронакризис», затормозив развитие многих компаний, и Holvi не стали исключением. Для справки, европейский финтех-лидер N26 The Mobile Bank (передовой мобильный банк из Германии) также покинул рынок...

    Опубликован Базельский рейтинг противодействия отмыванию денежных средств 2020

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 07.08.2020 |

    Базельский институт управления (Basel Institute on Governance) опубликовал ежегодный рейтинг оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма (АML/TF) во всем мире – Basel AML Index 2020. Источник: https://www.baselgovernance.org/basel-aml-index Начиная с 2012 года, институт предоставляет оценки рисков на основе данных, полученных из 16 источников, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Transparency International, Всемирный банк (the World Bank) и Всемирный экономический форум (the World Economic Forum). Оценки рисков охватывают пять областей: качество AML/CFT регулирования, взяточничество и коррупция, финансовая прозрачность и стандарты, прозрачность работы публичных...

    Латвийские банки получили инструкции касательно оценки уровня риска клиентов

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 03.08.2020 |

    Латвийская Комиссия по рынку финансов и капитала (FKTK, КРФК) вместе с Ассоциацией финансовой отрасли составила рекомендации для банковских систем внутреннего контроля, в том числе о том, как оценивать уровень риска конкретного клиента. По словам главы учреждения Санты Пургайле, если им следовать, банки смогут сократить расходы на проверку отдельных категорий клиентов и сосредоточиться только на тех, кто работает с нетипичными доходами или же компаниями с непрозрачной структурой владельцев. Источник: http://www.finmigration.com/latvijskim-bankam-objasnili-kak-ocenivat-uroven-riska-klientov/4325/ «На мой взгляд, самый важный раздел справочника – первый, посвященный оценке уровня рисков...

    MasterCard меняет правила конвертации для безналичных операций

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 23.07.2020 |

    С 11 августа 2020 года платёжная система MasterСard изменит правила конвертации курсов валют для безналичных операций. При использовании долларовых и евровых карт MasterСard для оплаты товаров и услуг в других валютах расходы будут учитываться по курсу на день платежа. В настоящее время окончательная сумма покупки списывается спустя один-три дня. Источник: https://psm7.com/payment-systems/mastercard-izmenit-pravila-konvertacii-dlya-beznalichnyx-operacij.html. Представители MasterСard сообщают, что если раньше при проведении авторизации платежа (во время осуществления расчета) и клиринга (во время межбанковского расчета) применялись разные курсы конвертации валют – на момент проведения авторизации и...

    Payoneer выступил с пресс-релизом относительно ситуации с Wirecard

    Опубликовано: Вячеслав Иваненко | 01.07.2020 |

    Как уже известно, 25 июня 2020 года дочерняя финтех-компания Wirecard – Wirecard AG в Германии – оказалась замешана в крупном мошенничестве и объявила о своей несостоятельности. Ряд компаний и платежных решений, сотрудничающий с Wirecard, столкнулись с различными трудностями. Временно оказались замороженными средства на картах международной платформы Payoneer. При этом карты Payoneer выпускает Wirecard UK в Великобритании. Тем не менее, данная ситуация отразилась на всех. Источник: https://blog.payoneer.com/home-page/wirecard-in-the-news-update-regarding-wirecard-and-your-prepaid-card/ Первые лица Payoneer постарались как можно быстрее обратиться к своим клиентам, учитывая серьезность ситуации и время, которое...