Finance Business Service
ул. Антоновича, 72/74 03150 Киев, Украина
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Что ожидает украинцев при работе с зарубежными банковскими счетами?

Вот уже несколько лет среди физических лиц Украины достаточной популярностью пользуется открытие банковских счетов в других странах. Такая тенденция имеет сразу несколько объяснений. Прежде всего, она связана с нестабильной экономической ситуацией в стране. Кроме того, зарубежные счета открывают дальнейшие перспективы инвестиционных вложений, открытия депозитов и приобретения недвижимости или другого имущества.

Зарубежные банковские счета

Более того, после снятия Нацбанком Украины ограничения на сумму вывозимого капитала, которая до недавнего времени не должна была превышать 600000 грн. в год, такие возможности еще больше расширились. Жители Украины стали активно брать кредиты в зарубежных банках, регистрируя их при этом в НБУ.

Также в последнее время зарубежные счета используются для выплаты и получения заработной платы, различных льгот, премий или бонусов, начисляемых по программам поощрения.

Отдельно необходимо указать, что в законе прямо указан запрет коммерческой деятельности при помощи счетов за рубежом для граждан, являющихся резидентами Украины.

Что необходимо для открытия счета в зарубежном банке

Итак, рассмотрим, какие требования предъявляет НБУ, а точнее, его территориальное управление, к гражданам Украины, открывающим счет за рубежом. Здесь сразу сделаем оговорку. Дело в том что, если речь идет только об открытии счета, который в дальнейшем понадобится для получения и погашения кредита, никаких специальных документов НБУ не потребует. Достаточно будет в трехдневный срок предоставить в Управление НБУ уведомление об открытии такого счета.

Мы будем говорить о счетах, на которые лица, открывающие их, планируют вносить средства, либо же получать валютные ценности от третьих лиц. В этом случае обязательным условием является получение специальной лицензии НБУ. Такой документ потребуется также в ситуации, если лица, проживавшие за границей, изъявили желание продолжить пользование своим зарубежным счетом после возвращения в Украину.

Для получения лицензии требуется подать соответствующее заявление в управление НБУ по месту проживания. Стандартный срок его рассмотрения составляет 25 рабочих дней. Как правило, этот срок является очень условным. Бюрократическая система, которой охвачены практически все сферы нашей жизни, зачастую не дает возможности получить лицензию в установленные сроки. В процессе рассмотрения заявления НБУ может неоднократно обращаться к заявителям с запросами на предоставление дополнительной документации. В этом случае каждый запрос добавляет до 10 рабочих дней к установленному сроку. В некоторых случаях общее время выдачи лицензии составило до полугода. Учитывая тот факт, что срок действия лицензии НБУ составляет всего один год, выдается она на пользование счетами только в одном зарубежном банке. После окончания срока ее действия резидент обязан в течение всего одного рабочего дня сделать перечисление остатка средств в Украину, или снять средства для ввоза на территорию своей страны.

Вполне понятно, что при таких жестких рамках, перспектива ожидания получения документа на протяжении длительного времени никого не порадует. Чтобы избежать такой волокиты со стороны банка, необходимо, во-первых, провести грамотное оформление документации, во-вторых, установить постоянный контроль за действиями сотрудников управления НБУ с момента подачи заявления.

Для соблюдения второго пункта обязательным является квалифицированное умение вести дипломатическое общение с представителями НБУ.

Отчетность по зарубежным счетам

Получив лицензию и поместив средства в зарубежном банке, владелец обязан подавать каждые полгода отчеты в налоговую службу и в НБУ. Кроме того, эти средства указываются в ежегодных декларациях, которые подают физические лица.

До недавнего времени контроль за выполнением перечисленных требований осуществлялся СБУ и УБОП. Сейчас эта функция передана управлениям НБУ и налоговой инспекции.

Аналогичные изменения произошли и пенитенциарной системе. Если ранее лица, нарушавшие законодательство по открытию счетов за рубежом, несли уголовную ответственность, то сейчас, на смену этому виду наказания пришли административные штрафы. Их суммы, в зависимости от решения НБУ, могут составлять от 51000 грн. до всего объема средств, размещенных на зарубежном счету.

В заключении следует отметить, что, несмотря на целый ряд сложностей, перечисленных выше, при корректном оформлении счета за границей, его использование будет успешным и обязательно принесет свои выгоды владельцу.