Пн-Пт с 08:00 до 19:00 Киев
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777

Новые требования к получению лицензии на криптодеятельность в Эстонии

Новые требования к получению лицензии на криптодеятельность в Эстонии

В конце сентября 2021 года Министерство финансов Эстонской Республики представило на обсуждение законопроект, касающийся изменений в законодательстве о поставщиках услуг виртуальных активов (далее – законопроект).

Правительство Эстонии планирует существенно ужесточить законодательство. Ожидается, что к заинтересованным в оформлении лицензии на криптообмен в Эстонии будут применяться новые требования.

Текущие требованияНовые требования
Уставный акционерный капитал12 000 EUR350 000 EUR
Размер госпошлины3 300 EUR10 000 EUR
Надзорный сборНе взимается

1% от размера уставного капитала

Объемная составляющая комиссии за надзор составляет 0,035% от общей суммы транзакций, выполненных поставщиком услуг виртуальной валюты
Требования к членам правления и территориальному расположениюПравление и ключевые сотрудники должны находиться в ЭстонииПомимо требования о нахождении компании в Эстонии, необходимо, чтобы член правления имел высшее образование и не менее двух лет профессионального опыта

Наличие офиса

Офис должен быть на территории страныОфис должен быть на территории страны
Требования к AML-офицеруКонтактное лицо FIU (специалист по AML) должно постоянно работать в Эстонии и иметь безупречную деловую репутациюВ дополнение к текущим требованиям, специалист по AML не может быть назначен более чем в 1 компанию, которая смогла получить криптолицензию в Эстонии
Требования к ежегодному аудитуНет требованийТребуется проведение ежегодной проверки
Требования к документам для подачи заявки на получение лицензии поставщика услуг виртуальных активов в Эстонии

1) Внутренние процедурные правила AML/KYC;

2) Описание деятельности;

3) Резюме членов правления и сотрудника по борьбе с отмыванием денег;

4) Справка об отсутствии судимости;

5) Договор аренды офиса в Эстонии.

Помимо действующих требований вам нужно будет предоставить:

1) Описание используемых IT-систем и другого технологического оборудования;

2) Описание мер безопасности, которые будут использоваться, и технической организации операций;

3) Описание IT-систем для обеспечения идентификации и мониторинга транзакций и клиентов;

4) Сведения об аудиторской компании;

5) Бизнес-план, который должен включать описание характера предлагаемого бизнеса;

6) Документы, подтверждающие внесение уставного капитала;

7) Описание ожидаемой прибыли и денежных потоков.

Вся перечисленная документация должна быть на английском языке и нотариально заверена и подтверждена апостилем (допускается нотариально заверенный перевод на английский язык).

Правовое регулирование криптовалют согласно новым правкам предусматривает, что предоставление услуг будет связано с услугами краудфандинга (от англ. сrowd funding, сrowd — «толпа», funding — «финансирование»), поскольку новый законопроект включает определение инвестиционного инструмента, основанного на криптоактивах (инвестиционных токенах).

Дополнительное регулирование криптоактивов в Эстонии будет применяться и к процедуре регистрации инвестиционных инструментов. Согласно постановлению, все инвестиционные инструменты одного вида должны регистрироваться у одного и того же регистратора. Однако в случае, если инвестиционные инструменты по своей сути отличаются друг от друга, например, инструменты краудфандинга и инструменты блокчейна, они могут регистрироваться у разных регистраторов.

Также поправки к регулированию виртуальных валют в Эстонии касаются системы, которая основанная на защищенных технологиях. Должно быть обеспечено раскрытие информации о каждом инвестиционном токене, его владельцах и о всех транзакциях.

В законопроекте есть много других аспектов, в том числе требование оценивать релевантность инвестиционного инструмента для инвесторов, требование к уведомлению Эстонского органа финансового надзора (EFSA), и многое другое. Любое нарушение требований законодательства поставщиком услуг повлечет штрафные санкции.

Заключение: новые законодательные требования могут быть изменены, но законопроекты, прошедшие первое слушание, обычно принимаются в течение следующих 3-6 месяцев. Поэтому перечисленные требования могут вступить в силу с января 2022 года, и действующие компании с криптолицензией до марта 2022 года должны будут привести всю свою документацию в соответствии к новым требованиям.

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Используйте формат name@mail.com
Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)

Остались вопросы?

Запишитесь на профессиональную консультацию

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)
Введите номер, пример +380777777777