Регистрация банка в Украине

В соответствии с действующим законодательством банк – юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о котором внесены в Государственный реестр банков. Минимальный размер уставного капитала на момент государственной регистрации юридического лица, которое намеренно осуществлять банковскую деятельность, не может быть меньше 500 000 000 гривен. Вместе с тем, Национальный банк Украины может установить и более высокий размер уставного капитала для отдельных юридических лиц, которые намерены осуществлять банковскую деятельность, в зависимости от их специализации.

Банки в Украине создаются в форме публичного акционерного общества (ПАО) или кооперативного банка (КБ). Владельцы существенного участия в банке (имеющие прямое или косвенное, самостоятельное или совместное с другими лицами владение 10 и более процентами уставного капитала или права голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимую от формального владения возможность иметь решающее влияние на руководство или деятельность юридического лица) должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое состояние.

Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, а также объединения граждан, благотворительные и религиозные организации. Кооперативные банки подразделяются на местные и центральный. Минимальное количество участников местного кооперативного банка (в пределах области) должно быть не менее 50 человек. Если количество участников уменьшиться и банк будет не в состоянии увеличить их количество до 50 в течение года, деятельность такого банка прекращается путем изменения организационно-правовой формы или ликвидации.

Участниками центрального кооперативного банка являются местные кооперативные банки, которые осуществляют централизацию и перераспределение ресурсов, аккумулированных местными кооперативными банками, а также осуществление контроля за деятельностью кооперативных банков регионального уровня. Банки имеют право предоставлять банковские и другие финансовые услуги (кроме страхования) в национальной валюте на основании банковской лицензии, а вот для предоставления таких услуг в иностранной валюте – только после получения генеральной лицензии на осуществление валютных операций.

Этапы формирования банка:

• Составление необходимых документов (устав, протоколы учредительного собрания (собрания участников) с необходимыми решениями, договор о создании (учреждении) банка и др.);
• Сбор документов, подтверждающих деловую репутацию и финансовое состояние учредителей и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в банке;
• Для банка, который создается в форме ПАО: осуществление и регистрация (получение временного свидетельства) эмиссии акций в Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, заключение договора на обслуживание эмиссии акций с Центральным депозитарием ценных бумах, а также осуществление закрытого (частного) размещения акций и подача отчета о его результатах в Нацкомиссию по ценным бумагам;
• Согласование с НБУ устава, а также приобретения существенного участия для каждого из претендующих на это участников;
• Открытие специального накопительного счета для формирования уставного капитала вновь создаваемого банка в НБУ и перечисление на этот счет средств участников банка в заявленном размере;
• Государственная регистрация юридического лица в форме публичного акционерного общества или кооператива;
• Написание бизнес-плана, разработка внутренних положений банка, регламентирующих политику управления активами и пассивами, кредитную, инвестиционную, учетную политику банка;
• Создание организационной структуры банка и набор соответствующих специалистов, необходимых для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг, а также обеспечение необходимыми помещениями, надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением и коммуникационными средствами;
• Подача документов в Национальный банк Украины на получение банковской лицензии (на протяжении года с дня гос. регистрации) и внесение в Государственный реестр банков;
• Подача документов в НБУ для получения генеральной лицензии на осуществление валютных операций (при необходимости).

Компания «Finance Business Service» возьмет все сложности на себя, предоставив полный комплекс услуг по открытию банка. Наши специалисты выполнят всю бумажную работу, а также коммуникацию с чиновниками.

Наши услуги включают:

• Консультирование по вопросам создания банка;
• Помощь в выборе наименования (запрещается использовать для наименования банка название, которое повторяет уже существующее название другого банка или вводит в заблуждение относительно видов деятельности, которые осуществляет банк);
• Подготовку учредительных документов (учредительный договор, решения собрания учредителей о создании, об основании органов управления и т.д.);
• Составление устава банка в соответствии с требованиями законодательства;
• Подготовка и подача в Нацкомиссию ценных бумаг заявления на выпуск акций, а позже – отчета о результатах закрытого размещения акций;
• Присвоение акциям международного идентификационного номера и оформление договора на их обслуживание (для ПАО);
• Помощь в написании трехлетнего бизнес-плана;
• Разработка внутренних документов банка (положений, регламентов, инструкций);
• Помощь в подборе персонала;
• Организация и юридическое сопровождение аренды/покупки помещения под банк;
• Сбор и легализация документов, подтверждающих юридическое и финансовое положение учредителей банка;
• Открытие специального счета в НБУ для оплаты акций, на которые была осуществлена подписка (для ПАО) либо паев (для кооператива);
• Формирование и проверка комплектности пакетов необходимых для регистрации/согласования/лицензирования документов;
• Подачу документов в соответствующие органы;
• Полное юридическое сопровождение процессов согласования, регистрации и лицензирования.

Клиенту необходимо предоставить:

• Название банка;
• Информацию о видах деятельности и структуре собственности банка;
• Сведения о деловой репутации членов и председателя наблюдательного совета, его заместителей, а также представителей:
  • юридической лица - члена наблюдательного совета;
  • копии дипломов о высшем образовании;
  • копии трудовой книжки (для иностранцев – резюме);
  • ксерокопии паспортов;
  • информация о кредитных историях от квалифицированных бюро кредитных историй;
  • справки налогового органа о состоянии выполнения обязанностей физическим лицом в качестве налогоплательщика;
  • справки о наличии или отсутствии судимости у физического лица;
  • для иностранцев, если они работали в банковской системе другого государства - информации органа банковского надзора соответствующего государства или банка, в котором они ранее работали о том, что нет / есть фактов / факты нарушений банковского законодательства и профессиональной этики указанными лицами.

По завершению процесса регистрации клиент получит следующие документы:

• Учредительный договор;
• Договор о создании банка;
• Протоколы учредительного собрания (собрания участников) с необходимыми решениями;
• Устав, утвержденный НБУ;
• Свидетельство о регистрации выпуска акций (для ПАО);
• Зарегистрированный Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку отчет о результатах закрытого (частного) размещения акций (для ПАО);
• Международный идентификационный номер, присвоенный акциям (для ПАО);
• Выписка из ЕДРПОУ (включает регистрационные данные, данные о постановке на учет в налоговых органах, органах статистики, как плательщика ЕСВ);
• Внутренние документы банка, регламентирующие предоставление банковских и других финансовых услуг, определяют порядок осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками;
• Бизнес-план на 3 года;
• Банковская лицензия НБУ;
• Письмо НБУ о внесении ведомостей о юридическом лице в Государственный реестр банков;
• Печать и др.