Согласно решения Совета Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК), латвийский LPB Bank нарушил нормы законодательства по борьбе с финансовыми преступлениями, легализацией средств, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. За это банк оштрафован на внушительную сумму в 2,2 млн евро. Также Комиссия рынка финансов и капитала Латвийской Республики обязала банк провести независимую оценку системы внутреннего контроля и предоставить план мер по устранению выявленных нарушений. Должностному лицу, ответственному за предотвращение таких нарушений, вынесено предупреждение, также банку поручили отозвать его с занимаемой должности.
Комиссия тщательно следит за соблюдением норм законодательства, направленных на борьбу с финансовыми преступлениями. По результатам анализа сделок клиентов, заключенных до 28 августа текущего года, были повторно выявлены нарушения, свидетельствующие о серьезных недостатках в работе системы внутреннего контроля LPB Bank, в том числе такие:
- отсутствие системы внутреннего контроля, соответствующей рискам, связанным с деятельностью банка, и способной в должной мере обеспечивать соблюдение нормативных актов;
- отсутствие должной документации насчет способа контроля компании со стороны истинного бенефициара и получения выгоды от ее хозяйственной деятельности.;
- отсутствие своевременного контроля происхождения средств на счетах клиентов, а также соответствия сумм сделок с перечисленными финансовыми средствами;
- неполные заключения по делам клиентов, а также отсутствие процедур своевременного и углубленного изучения клиентов.
Государственный регулятор уже указывал LPB Bank на недостаточную эффективность его системы внутреннего контроля, а в июле 2016 года заключил с Latvijas pasta banka (предыдущее название банка) административный договор об их устранении.
Согласно законодательству, максимальная сумма штрафных санкций в таких ситуациях, как у LPB Bank, может составлять 10% от годового оборота финансового учреждения. Сумма штрафа LPB Banka составляет 75% от максимально возможной, в течение месяца он должен быть уплачен в Государственный бюджет Латвийской Республики.
Для справок
Прибыль LPB Banka в первом полугодии составила 3,526 млн евро, что на 14,1% меньше, чем за такой же период 2017 года. Активы банка уменьшились на 12% и в конце июня 2018 года составили 206,309 млн евро, в начале 2018 года их стоимость оценивалась в 234,505 млн евро. Капитал и резервы банка в первом полугодии увеличились на 1,6% и составили 28,751 млн евро.