FCA оштрафовал Santander Банк на 107,7 млн фунтов стерлингов после того, как контролирующий орган обнаружил серьезные и постоянные проблемы в мерах по борьбе с отмыванием денег (AML), которые затронули клиентов категории Business Banking.
В период с 31 декабря 2012 г. по 18 октября 2017 г. Santander не смог должным образом контролировать и управлять внутренними системами AML, что значительно повлияло на надзор за счетами более чем 560 000 бизнес-клиентов.
Банк использовал неэффективные системы для адекватной проверки информации, предоставленной клиентами об их предполагаемой бизнес деятельности. Но самое главное, банк не смог проконтролировать движение денежных средств и их назначение.
Например, в одном случае компания смогла открыть счет с ожидаемым ежемесячным депозитом в размере 5000 фунтов стерлингов, однако в течение шести месяцев бизнес получал миллионы депозитов и быстро переводил деньги на отдельные счета.
В марте 2014 года комплаенс департамент банка порекомендовал данному клиенту закрыть счет, но из-за несовершенства процессов и структуры по нему, банк не предпринимал никаких действий до сентября 2015 года. В результате клиент продолжал получать и переводить миллионы фунтов стерлингов через свой бизнес-счет.
Santander не стал оспаривать выводы FCA и согласился урегулировать ситуацию. Такое согласие банка позволило получить скидку по штрафу в размере 30%, без скидки финансовый штраф составил бы 153 990 400 фунтов стерлингов.