Две финтех-компании, обвиненные в сокрытии финансовых убытков в объеме до 850 млн долл. США и введении в заблуждение инвесторов о стабильности так называемых стейблкоинов tether — цифровых токенов, привязанных к и обеспеченных в пропорции один к одному долларами США, — заключили 23 февраля соглашение о досудебном урегулировании иска генерального прокурора штата Нью-Йорк. Этим компаниям, бирже криптовалют Bitfinex и эмитенту стейблкоина Tether, отныне запрещено осуществлять транзакции с резидентами Нью-Йорка, а еще они вместе должны уплатить штраф в размере 18,5 млн долл. США и выполнять ряд обязанностей по отчетности перед генпрокурором для повышения их прозрачности и контроля за соблюдением условий запрета.
Источник: https://www.nytimes.com/2021/02/24/business/dealbook/fed-inflation-jay-powell.html https://ag.ny.gov/press-release/2021/attorney-general-james-ends-virtual-currency-trading-platform-bitfinexs-illegal
Летиция Джеймс, генпрокурор Нью-Йорка, назвала эти компании «организациями, функционирующими в темных областях финансовой системы», обвинив их в сокрытии проблем с ликвидностью. Соглашение на 17 страницах излагает подробности проблем с банками в Португалии, Польше, Пуэрто-Рико, Канаде, на Тайване и Багамских островах в период с 2017 по 2019 год, которые, раз за разом, приводили к ситуации, когда в обращении было больше токенов tether, чем доступных денежных средств для обеспечения ликвидности токенов. Иными словами, нередко tether становился необеспеченным долларом (вопреки декларируемым заверениям Tether). В частности, начиная с середины 2017 года, в Tether периодически не было доступа к банкам (в том числе, даже не было открытых банковских счетов для сохранения денежных резервов), а Bitfinex умалчивал о потере доступа к денежным средствам, депонированным на счетах панамского финансового учреждения Crypto Capital, которые хранились в банках Польши и Португалии, вследствие их ареста.
По условиям соглашения крипто-компании не признали вины. В совместном заявлении они сообщили, что остались довольны условиями урегулирования, подытожив, что они всего лишь «по сути, могли бы лучше подходить к обязанностям по раскрытию информации».
Генпрокурор Нью-Йорка, также, недавно подала иск о закрытии биржи криптовалют Coinseed по обвинению в мошенничестве. Этими действиями она четко дала понять, что будет «противостоять корпоративной жадности» и «традиционного банка, и платформы, торгующей виртуальной валютой, и любого другого финансового учреждения».