НБУ меняет систему валютного надзора за операциями нерезидентов в гривне

Национальный банк Украины в соответствии с требованиями закона «О валюте и валютных операциях» проработал порядок обмена уполномоченными учреждениями информацией о гривневых счетах их клиентов или пользователей, являющихся нерезидентами.

Источник:https://finclub.net/ua/news/nbu-vdoskonaliuie-systemu-valiutnoho-nahliadu-za-operatsiiamy-nerezydentiv-u-hryvni.html

Для этого была внедрена автоматизированная информационная система «Реестр счетов нерезидентов» на платформе блокчейн Hyperledger fabric. Согласно закону о валюте, операция по переводу средств в гривне с участием нерезидента является валютной операцией, подлежащей валютному надзору.

Если информация о резидентности получателя отсутствует, уполномоченное учреждение, обслуживающее плательщика, не может четко идентифицировать, является ли такая операция валютной или нет. Это приводит к риску невыполнения этим учреждением функций агента валютного надзора.

Функционирование Реестра необходимо, чтобы минимизировать вышеуказанные риски и усовершенствовать условия проведения валютного надзора уполномоченными учреждениями по операциям в гривне, осуществляемым с участием нерезидентов через эти учреждения.

С целью выполнения требований закона о валюте Национальный банк:

• урегулировал порядок информационного взаимодействия уполномоченных учреждений по открытым в этих учреждениях счетов нерезидентов в гривне с использованием Реестра;
• обязал уполномоченные учреждения предоставлять в Реестр информацию по всем открытым в этих учреждениях банковским или платежным счетам, владельцами которых являются нерезиденты;
• предоставил возможность уполномоченному учреждению бесплатно получать информацию из Реестра о принадлежности счета в гривне владельцу-нерезиденту при выполнении функций агента валютного надзора.

Таким образом, информация о счетах нерезидентов будет храниться в Реестре в зашифрованном посредством хэш-функции виде без возможности считывания сведений о счете клиента.

Реестр будет функционировать в полном объеме с 1 октября 2023 года, включая возможность получения уполномоченными учреждениями информации о принадлежности счетов в гривне к банковским или платежным счетам, владельцами которых являются нерезиденты.