Цифровые валюты имеют уникальные характеристики по своей природе определены как децентрализованные средства платежа, поэтому любой вопрос регулирования цифровых активов достаточно сложен для любой страны. Малайзия не исключением. Цифровые валюты, такие как биткоин не определены как платежное средство в Малайзии. Однако это не означает, что они нелегальны. Цифровые валюты были официально признаны судами Малайзии как ценные бумаги и товар в 2018 году (дело Luno Pte Ltd & Another v Robert Ong Thien Cheng). Суд установил, что цифровая валюта подпадает в сферу регулирования закона о контрактах, а именно секции связанной с биржевыми товарами.
Следующим шагом в регулировании стал выпуск руководства «о порядке регулирования криптовалют» комиссией по ценным бумагам Малайзии. Таким образом, регулирование цифровых токенов привязали к законодательству ценных бумаг (Capital Markets and Services Act 2007). В дальнейшем комиссия выпустила руководство установившее требования для цифровых платформ занимающихся торговлей криптовалютой на территории страны. Законодательство установило требование по регистрации операторов по обмену криптовалют в соответствующем реестре. На данный момент в Малайзии есть ряд операторов (Digital Asset Exchange, в дальнейшем DAX) таких как Luno Malasia, Sdn Bhd на которых представлены основные криптовалюты Bitcoin, Ethereum, Ripple. Список зарегистрированных обменников можно найти здесь.
Законодательство запрещает обмен, продажу и первоначальное размещение токенов на платформах, не зарегистрированных в Комиссии по ценным бумагам Малайзии. Таким образом, для криптопроектов в Малайзии обязательна привязка к местному оператору.
Для законной деятельности на территории Малайзии необходимо выполнить следующие требования:
- Подать заявку и получить разрешение от центрального бана (Bank Negara)
- Выполнить требования по мониторингу и идентификации клиентов и транзакций
- Предоставить подтверждение относительно имеющихся механизмов защиты активов инвестора
- Комплаенс система согласно требованиям AML
- Система Due Diligence с системой хранения данных
Благодаря усилиям различных агентств активно развивающих финансовые технологии будет интересно наблюдать за развитием рынка криптовалюты в Малайзии. На данном этапе развития страной внедрены минимально необходимые законодательные акты для развития криптовалютных проектов в стране.