1. Главная
  2. Услуги за рубежом
  3. Возврат средств из ABLV банка

Возврат средств из ABLV банка

Проблемы у латвийского ABLV Bank начались после обвинения его в ряде нарушений, связанных с участием в отмывании денег, поддержке терроризма, обслуживании коррумпированных лиц и т.д. Учитывая это, Европейский Центральный Банк принял решение о ликвидации ABLV Bank.
Следует отметить, что деятельность латвийской системы гарантирования вкладов соответствует требованиям Директивы Европейского Парламента и Совета 94/19/EK о системах гарантирования вкладов от 30 мая 1994 года. В связи с этим, при наступлении момента недоступности вкладов каждому клиенту государством гарантируется выплата его вклада в размере 100 000 евро за счет Фонда гарантирования вкладов.
В сложившейся ситуации в качестве банка, который будет осуществлять гарантийные выплаты клиентам ABLV Bank, был выбран Citadele Bank.
По информации Citadele Bank, гарантийные выплаты начались 3 марта 2018 года, и полностью свои вклады получат приблизительно 88% вкладчиков.
Коротко о процедуре обращения и выплате гарантированных вкладов
Гарантийные выплаты осуществляются на основании заявления, которое может быть подано в течение 5 лет с момента недоступности вклада (т.е. до февраля 2023 года), лично или через представителя в один из филиалов Citadele Bank (Citadele branch, Филиал «Лаймдота», KAC "Skanste", KAC "Mol", Юрмальский филиал).
Иностранные клиенты подают заявление только в головной офис Citadele Bank в Риге по адресу: площадь Республикас, 2-А (время работы: с 8:30 до 17:30 без перерывов).
зыки заполнения заявления – латвийский, русский, английский. На одном из этих языков должна быть и доверенность, если подача заявления осуществляется через представителя. Выплата производится одной транзакцией в евро, путем безналичного перечисления денежных средств на счет клиента, в указанном им банке. Если гарантированная сумма выплаты - до 1000 евро, то выплата может быть произведена наличными.
Какие документы необходимо иметь при себе:
Физическое лицо (может подать заявление как лично, так и через представителя по нотариальной доверенности):
  1. паспорт, дающий право въезжать и находиться на территории Латвии*;
  2. нотариальная доверенность (если подает представитель).
Юридическое лицо (подает представитель, который имеет право подписи в банке):
  1. паспорт представителя, дающий право въезжать и находиться на территории Латвии*;
  2. документ, подтверждающий полномочия представителя (например, решение о назначении директора и/или нотариальная доверенность);
  3. регистрационные документы предприятия;
  4. учредительные документы предприятия в действующей редакции;
  5. документ, подтверждающий активный статус предприятия (документ действителен в течение 1 года).
* Желательно, чтобы документы, удостоверяющие личность, были теми же, которые предоставлялись при идентификации в ABLV Bank.

В некоторых случаях размер гарантированной выплаты физическим лицам может превышать 100 000 евро. В частности, физические лица могут претендовать на дополнительную гарантированную выплату в размере до 200 000 евро, (т.е. общая сумма выплаты может достигать 300 000 евро), если в течение последних трех месяцев на их счет были зачислены средства от:
  1. продажи недвижимого имущества;
  2. социальной компенсации, выплаченной государством;
  3. выплаты компенсации за понесенный ущерб (напр., выплата по страховому полису);
  4. компенсации за несправедливый приговор суда.
Кто не сможет получить гарантированное возмещение:
  • владельцы вкладов, с которыми в течение последних двух лет не совершалось никаких действий и размер которых не превышает 10 евро;
  • владельцы вкладов, которые связаны с легализацией средств, полученных преступным путем, либо попадают под определение средств, полученных преступным путем;
  • кредитные организации, финансовые учреждения, страховые общества, частные пенсионные фонды, общества по управлению вложениями и инвестиционные брокерские общества.
Информация о затратах, связанных с перечислением средств
Услуги и их стоимость:
  • Перечисление на свой счет в банке группы Citadele - бесплатно
  • Перечисление на свой счет в любом другом латвийском банке - бесплатно
  • Остальные перечисления - 0,2% (мин. EUR 24, макс. EUR 75)
  • Снятие наличных согласно прейскуранту банка - EUR 5, если сумма 10 евро и больше
Посещение банка целесообразно будет согласовать заранее:
  • По круглосуточному телефону +371 67010076 (по этому же телефону можно узнавать всю интересующую информацию, касающуюся гарантированных выплат);
  • Заполнив форму заявки на сайте - international.citadele.lv
ВАЖНО!!! Citadele Bank для выплаты гарантированных вкладов нерезидентам новые счета не открывает.
Для того, чтобы быть уверенным, что пакет документов, который будет подаваться в Citadele Bank, полностью соответствует требованиям, предварительно сканы этих документов можно направить на электронный адрес info_int@citadele.lv
После этого Citadele Bank направит ответ о соответствии их содержания и юридической формы необходимым требованиям для подачи заявления о получении гарантированного возмещения. Рассмотрение документов может длиться до трех недель.
Кроме того, до поездки в Латвию будет целесообразно уточнить, были ли переданы из ABLV Bank в Citadele Bank сведения по счету клиента для осуществления гарантированных выплат. Узнать это можно двумя способами:
  1. КВ личном кабинете через интернет-банкинг. Таким образом можно узнать, полагается ли гарантированная выплата, а также ее сумму.
  2. КВ Комиссии рынка финансов и капитала по тел. +37167-77-49-83 или +37167-77-48-00, для чего необходимо сообщить регистрационный номер клиента и точное название компании (ФИО – если это физлицо). Так можно узнать, полагается выплата или нет, а вот сумму гарантированной выплаты таким способом узнать нельзя.
Что касается клиентов, чьи сбережения на счетах в ABLV Bank превышают 100 000 евро, то они смогут заявить свои требования в рамках процесса ликвидации ABLV Bank. По этому вопросу ABLV Bank рекомендует следить за информацией, которую будут публиковать Европейский Центральный Банк и финансовый регулятор Латвии на своих сайтах.
Остатки по счету клиент может узнать только в ABLV Bank у своего приват-банкира, Citadele Bank такой информацией не владеет.