Регистрация компании по управлению активами

В соответствии с действующим законодательством компании по управлению активами (КУА) – хозяйственное общество, созданное в форме акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью, которое проводит профессиональную деятельность по управлению активами институционных инвесторов на основании соответствующей лицензии. Минимальный размер уставного капитала компании по управлению активами в соответствии с действующим законодательством Украины составляет 7 миллионов гривен, при этом формируется он исключительно денежными средствами, а доля государства в нем не должна превышать 10%. Кроме того, в КУА создается резервный фонд, размер которого не должен быть меньше 25% уставного капитала.

КУА не может осуществлять другие виды профессиональной деятельности на фондовом рынке, зато может одновременно управлять несколькими институтами совместного инвестирования (корпоративные и паевые инвестиционные фонды). Юридическое лицо может создать также обособленное подразделение, которое осуществляет управление активами институциональных инвесторов, в том числе и за пределами Украины по согласованию с Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку (далее – Комиссия), на основании полученной лицензии при условии соблюдения требований для обособленных подразделений лицензиата.

Можно смело сказать, что компании по управлению активами являются профессиональными участниками фондового рынка, ведь без них не обойтись при создании и управлении институтами совместного инвестирования: корпоративными и паевыми фондами. Однако, для полноценного функционирования КУА ей необходимо получить лицензию на осуществление деятельности по управлению активами институциональных инвесторов (деятельности по управлению активами). Это предполагает выполнение целого комплекса действий:

• Внесение КУА в реестр финансовых учреждений
• Обучение персонала (не менее трех специалистов в области управления активами институционных инвесторов, среди которых директор)
• Прохождение процедуры сертификации в порядке, установленном Комиссией
• Приведение внутренних документов и процедур компании в соответствие с требованиями лицензионных условий
• Приведение помещения компании в соответствие с требованиями лицензионных условий
• Вступление в саморегулируемую организацию профессиональных участников фондового рынка, которая объединяет компании по управлению активами, осуществляющих деятельность по управлению активами институциональных инвесторов (далее – саморегулируемая организация)
• Получение письменного представления саморегулируемой организации
• Формирование и подача пакета документов, необходимого для получения лицензии

Для КУА по администрированию пенсионных фондов необходимо также:

• Внесение в Государственный реестр финансовых учреждений
• Получение Лицензии на осуществление деятельности по администрированию пенсионных фондов

Важно знать требования, которые есть в лицензионных условиях для КУА:

• К руководителю и сертифицированным специалистам КУА: Не могут быть должностными лицами и сертифицированными специалистами в другом профессиональном участнике фондового рынка, иметь менее двух лет опыта работы по управлению активами институциональных инвесторов, иметь судимости за умышленные корыстные преступления, заниматься предпринимательской деятельностью.
• К лицу, на которого возложено осуществление бухгалтерского учета КУА: Должны соответствовать профессиональным требованиям, установленным законодательством для главных бухгалтеров профессиональных участников рынка ценных бумаг, не могут быть должностными лицами в другом профессиональном участнике фондового рынка.
• К деловой репутации физических лиц-участников (акционеров) с существенным участием, а также лиц, через которых осуществляется опосредованный контроль и должностных лиц КУА за последние два года: лицо не лишалось права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на рынке ценных бумаг; лицо не имеет судимости за преступления против собственности, в сфере хозяйственной деятельности и / или в сфере служебной деятельности, не снятой или непогашенной в установленном законодательством порядке; лицо не занимало должности в профессиональном участнике фондового рынка, в том числе ином чем компания, который признан банкротом и/или осуществлена его ликвидации по решению суда; к которому применялось аннулирование лицензии; к лицу не применялось аннулирование сертификата на право осуществления профессиональной деятельности с ценными бумагами; лицо не было привлечено к административной ответственности за нарушение законодательства на рынке ценных бумаг более двух раз в течение года, а для должностных лиц КУА – не совершило более трех административных правонарушений на фондовом рынке к лицу не применялись санкции соответствующими иностранными государствами, межгосударственными объединениями, международными организациями и/или Украины и т.д.
• К структуре собственности КУА: Информация о структуре собственности и связанных лицах КУА должна быть прозрачной, такой, что раскрывает информацию о системе взаимоотношений юридических и физических лиц в этой КУА, дает возможность Комиссии определить всех лиц, имеющих существенное участие в профессиональном участнике фондового рынка, в том числе отношения контроля между ними. Эта информация должна быть правдивой, полной, и отвечать требованиям Лицензионных условий.
• К месту нахождения КУА: Исполнительный орган КУА должен находиться в помещении по месту нахождения, указанному в ЕГР. Документы, касающиеся осуществления профессиональной деятельности, должны храниться в этом помещении. Кроме того, КУА обязана обеспечить доступ в помещение и доступность услуг, предоставляемых согласно лицензии, инвалидам и маломобильным категориям. Общая площадь помещения – не менее 30 кв.м., а для обособленных подразделений – не менее 20 кв.м. Помещение должно быть под круглосуточной охраной.

В таком объёме процедур и требований нелегко разобраться самостоятельно. Лучше всего выполнение организационной и «бумажной» работы предоставить профессионалам. Компания «Finance Business Service» возьмет все сложности на себя, предоставив полный комплекс услуг по запуску деятельности КУА. Наши услуги включают:

• Консультирование по вопросам регистрации и лицензирования КУА;
• Внесение изменений в устав компании (при необходимости);
• Подготовку документов (проекты решения исполнительного органа и / или наблюдательного совета, справки, анкеты, информация и т.д.);
• Нотариальное заверение копий документов и доверенностей;
• Разработка внутренней документации компании в соответствии с требованиями лицензионных условий и пакета документов для вступления в саморегулируемую профессиональную организацию
• Помощь в подборе персонала
• Организация вступления в саморегулируемую организацию
• Формирование и проверку комплектности пакета документов, необходимых для получения лицензии;
• Подачу документов в соответствующие органы;
• Администрирование платежей: государственной пошлины за получение лицензии (в размере 3000 грн.), вступительных и членских взносов в саморегулируемую организацию, за подготовку и сертификацию специалистов;
• Организация финансового мониторинга;
• Представление интересов и полное юридическое сопровождение процессов по взаимодействию с государственными органами;

Клиенту необходимо предоставить:

• Устав и другие учредительные документы компании (АО или ООО) (решение учредителей о его основании или официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного юрлица в стране, в которой зарегистрированный ее г лавный офис – для нерезидента). Основные направления и ограничения инвестиционной деятельности;
• Документы учредителя(лей) и всех лиц, через которых будет совершаться опосредованный контроль компании:
  • Для физлиц – паспорт и идентификационный код;
  • Для юр лиц-резидентов – свидетельство или выписка о госрегистрации, решение об участии в создании компании;
  • Для юр лиц-нерезидентов – документ, подтверждающий регистрацию иностранного юридического лица в его стране, решение об участии в создании компании, нотариальная (апостилированная) доверенность на представителя, который от имени компании будет подписывать документы, копия паспорта и идентификационного кода представителя.
• Аудиторское заключение о финансовом состоянии компании по состоянию на конец отчетного периода (при наличии), а также копии финансовой отчетности, заверенные аудиторской фирмой
• Документы о финансовом состоянии участников компании с существенным участием
  • Для физлиц – копия налоговой декларации либо справка налогового органа о подаче декларации или другой документ, подтверждающий источник происхождения средств, которые вносились в уставной капитал компании
  • Для юр лиц – Аудиторское заключение о финансовом состоянии по состоянию на конец отчетного периода (при наличии)

По завершению процесса регистрации клиент получит следующие документы:

• Внутренние документы, которые определяют порядок предоставления финансовых услуг: порядок и сроки рассмотрения обращений клиентов и профессиональных участников фондового рынка, процедуру предотвращения несанкционированного доступа к информации с ограниченным доступом и ее неправомерному использованию; порядок осуществления внутреннего аудита (контроля) и систему управления рисками
• Сертификаты специалистов на право осуществления действий, связанных с непосредственным осуществлением профессиональной деятельности на фондовом рынке
• Лицензию на осуществление профессиональной деятельности на фондовом рынке – деятельности по управлению активами институциональных инвесторов (деятельности по управлению активами)
• Свидетельство о внесении в Государственный реестр финансовых учреждений (для КУА по администрированию пенсионных фондов)
• Лицензия на осуществление деятельности по администрированию пенсионных фондов (для КУА по администрированию пенсионных фондов) и другие.