О том, что капитал покидает страны Таможенного союза, благодаря активному применению схем фиктивного импорта, заговорили достаточно давно. Борьбу с этим явлением в ТС начали еще в 2010 году, и вот уже можно говорить о первых существенных результатах. Когда-то отток средств измеряли не просто миллиардами долларов, а десятками миллиардов. Однако за первый квартал 2014 года статистика порадовала — утекло не более 100 миллионов.
Белорусско-казахстанский канал был перекрыт после того, как у банков отозвали лицензии. Пострадали, конечно, не все финансовые учреждения, но лишь те, которые были замечены в осуществлении операций сомнительного характера. Однако внутри Таможенного союза еще остается немало возможностей для маневров, кроме того, средства продолжают утекать, но уже по новым каналам.
О результатах борьбы с явлением утекающего капитала недавно отчитался ЦБ. Речь шла о выводе средств с использованием фиктивным операций по импорту на территории всех стран ТС: России, Казахстана и Белоруссии. Как уже упоминалось, сумма «потерь» значительно сократилась, всего 100 миллионов долларов. Казалось бы, немало, но, если сравнивать с масштабами, которыми измерялись злоупотребления раньше, это действительно позитивный результат. К примеру, в прошлом году потеряли около 22 миллиардов долларов (т.е. более 5 ежеквартально), в 2012 — 26,5 (более 6 миллиардов за квартал).
Дмитрий Скобелкин, заместитель председателя ЦБ, отметил, что на данный момент серьезную проблему утечки денег по многочисленным белорусско-казахским схемам уже удалось решить. Причем занимались этим при содействии правоохранительных органов. Правда, к каким конкретно мерам пришлось прибегнуть, чтобы добиться результата, в пресс-службе ЦБ так и не сообщили.
Между тем, можно составить представление о схемах, упомянутых господином Скобелкиным. Это довольно распространенные в среде российских компаний операции, когда на счет третьих лиц из других юрисдикций поступает оплата за поставку товаров из Казахстана и Белоруссии, разумеется, фиктивную. Сложность заключается в том, что проконтролировать суть поставки не так просто, тем более, что между странами ТС сделки заключаются по упрощенной процедуре. Контроль таможни в этой цепочке не предполагается, поскольку в обязательном порядке оформляют только товарно-транспортную накладную, а не грузовую таможенную декларацию. Свериться с базой данных Федеральной таможенной службы не представляется возможным.
В силу вышеописанных сложностей ранее борьба с такими схемами была безрезультатной. Но данные ЦБ удивляют. Тем более, что они подтверждаются и Росфинмониторингом на основании информации относительно операций клиентов банков, которые носят сомнительный характер. В 2013 году (до августа) таких операций фиксировали примерно тысячу ежемесячно. На данный момент не более 7 случаев за месяц. ЦБ ведет активную политику, намереваясь очистить банковский рынок, и это просто не может не влиять на спад интенсивности оттока капитала, что и наблюдается сейчас.
Что касается объективности данных, обнародованных ЦБ, эксперты расходятся во мнениях. Есть вероятность, что на показатели повлияли некоторые изменения в методике подсчетов. На сомнения наталкивает тот факт, что банки не расширяли штат, чтобы эффективнее анализировать сомнительные операции, т.е. не осуществляли радикальных изменений. На это обращают внимание специалисты некоторых консалтинговых групп. ЦБ отзывает лицензии с невиданной частотой, чего раньше не наблюдалось. Другими словами, банки просто отказывают проводить некоторые операции клиентов, работающих со странами Таможенного союза.
Есть мнения, что дело не в изменении методики, просто банки теперь ограничены запретом ЦБ и не проводят операции, если нет подтверждения их обоснованности в экономическом плане и легитимности. В частности, в положение 375-П зимой 2013 года внесли поправки, обязывающие банковские учреждения не обслуживать клиентов, если идет речь об оплате счетов нерезидентам-контрагентам вне Казахстана и Беларуси. Но лишь в том случае, если есть подозрения об отмывании преступной прибыли. Эту информацию подтвердил и руководитель отдела внутреннего контроля банка. Следует отметить, что за нарушение требований этой поправки банк ожидают санкции, а могут и вообще отозвать лицензию.
Сейчас рано говорить о полном перекрытии канала для оттока капитала через страны ТС. Тенденция еще не достаточно стабильна, кроме того, важно убедиться, что банки не используют видоизмененные схемы и формы. Такую мысль высказал Алексей Терехов, руководитель департамента банковского аудита ФБК. Пока ситуация напоминает муравейник, который разворошили, но истреблять муравьев по всей видимости еще предстоит.
То, что схемы были заменены другими, некоторые эксперты признают. Но о каких именно схемах идет речь пока неизвестно, однако пресекать их собираются. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина подтвердила факт перехода процессов из банковских учреждений в организации микрофинансового плана. Но ЦБ уже готовит новый законопроект, который наделит его функцией контроля в сфере «антиотмывания» денег. Пока данная законодательная норма не вызвала нареканий ни у Росфинмониторинга, ни у Минфина.
МВД указывает еще на одну проблему. Очевидно, что в последнее время существенно активизировались схемы, которые вообще не предполагают наличие финансовых посредников. Могут использоваться договора, которые заключают российские и иностранные компании в отношении предоставления займов при общем бенефициаре. По сути, дается такой заем себе же. Аналогичные схемы возможны с покупками ценных бумаг, как отмечают банкиры. И даже «союзная» схема, которую удалось перекрыть, со временем может вновь появиться в модифицированном виде. К примеру, можно просто заменить отдельный элемент в формулировке запрета, контрагент-нерезидент может быть «переселен» в РФ. Причина, по которой блокируется операция, устранена, товар фиктивно поставляется из Таможенного союза по упрощенным правилам, рублевый счет резидента пополняется, после чего средства успешно выводятся за границу.
