Британское издание Financial Times передало, что во вторник 6.05.2014 банк JPMorgan Chase официально заявил о закрытии счетов должностных лиц, которые представляют зарубежные государства. Данная мера коснулась более чем 3500 счетов, многие из которых принадлежали достаточно влиятельным лицам. Как причину таких действий, представители банка озвучили высокие расходы, которые требуют новые правила обслуживания таких счетов. В основном нововведения касаются так называемых «политически значимых» лиц. Правда, источник, приближенный к банку, подчеркивает, что данная мера не распространяется на тех лиц, которые являются клиентами частного отделения банка JPMorgan.
Несмотря на такое объяснение, большинство экспертов считают, что истинная причина закрытия счетов кроется в опасении отмывания через них средств. Известно, что на сегодняшний день, в США и других странах ведется строгий контроль за финансовыми валютными операциями, позволяющий выявлять злостных мошенников. Таким образом, похоже, что руководство банка просто опасается возможных расследований и судебных разбирательств. Дело в том что прибыль этого крупнейшего американского банка снизилась в прошлом году именно в связи с выплатами штрафов, которые были связаны с ипотечными махинациями и несколькими другими скандальными делами.
Безусловно, такое решение руководства JPMorgan вызвал негативную реакцию не только среди пострадавших, но и в кругу других клиентов банка. Так, бывший министр финансов Колумбии Хосе Антонио Окампо уже подал жалобу в Бюро по защите прав потребителей в финансовой сфере США, трактуя подобные действия как дискриминацию. В интервью, которое он дал для Financial Times, было отмечено, что такое замораживание счетов является реальным нарушением прав человека. Также Окампо подчеркнул, что будет требовать публичных извинений за нанесенное оскорбление и унижение.
Тем не менее, целый ряд американских банков еще с 2011 года прекратили обслуживание счетов иностранных дипломатических представителей. То же касается и многих крупных банков других государств. Одним из последних такое решение принял британский HSBC, предпринявший подобные меры летом прошлого года. Тогда были закрыты счета целого ряда представителей более чем 40 иностранных консульств и посольств, которые расположены в Лондоне. Если англичане ввели свои санкции практически внезапно, то американский банк позаботился о смягчении подобных жестких мер.
Представители JPMorgan Chase заранее предупредили о своих иностранных клиентов о предстоящей остановке обслуживания их счетов еще в 2014 году. Этот факт является сильным аргументом в пользу банка при возникновении разбирательств. Во всех случаях закрытия счетов влиятельных иностранцев эксперты видят одну причину. Она кроется в ужесточении американской политики по отношении к любителям «отмывания» денег через банки других стран. Однако официальные источники банков продолжают утверждать, что причина кроется только в подорожании обслуживания таких счетов.
| автор: Сергей Панов управляющий партнер Finance Business Service |