За свои противозаконные действия (сотрудничество с политическими режимами ряда стран) банк BNP Paribas (Франция) поплатился суммой в 8,9 миллиардов долларов. Данный штраф банк обязуется выплатить правительству США в ближайшее время.
Однако решение, которое принял французский банк, не радует своей перспективой.
Власти США уже давно ведут расследования, связанные с банками, работающими с рядом стран, против которых вводились международные санкции. По официальным данным, с 2002 по 2012 год, в эти государства через финансовые организации Европы поступило более 200 млрд. долларов. Тогда учреждения прикрывались “банковской тайной вкладов”. Сейчас ситуация изменилась, США заставили большинство компаний раскрыть свои секреты. А дело BNP Paribas стало яркой иллюстрацией этому. Теперь под ударом оказались другие европейские, банки — Societe Generale и Deutsche Bank.
Вслед за Америкой, ЕС объявил о запуске в 2016 году системы специального мониторинга. Эта система поможет осуществлять слежение за действием банков по вкладыванию личных денег.
Идея следить за банковскими переводами в Америке появилась еще в 2001 году (после доказательств о поступлении денег в Аль-Каиду на теракт 11 сентября из США). Тогда в Конгрессе приняли законопроект, согласно которому власти могли запрашивать такую информацию у банков и частных компаний. В то время это больше всего касалось счетов отдельных лиц, которые могли спонсировать террористов.
Однако возникла серьезная проблема – финансовые учреждения не хотели добровольно предоставлять информацию, а схема принудительной сдачи не была до конца отработана.
Впервые раскрыть имена своих вкладчиков Америка потребовала от Швейцарии в 2008 году. Однако официальный Берн ответил отказом, аргументируя его отсутствием международных соглашений в этой сфере.
Кризис в Европе все изменил. Многим странам понадобились деньги МВФ и ЕС. В обмен на экономическую помощь, в Вашингтоне и Брюсселе потребовали сотрудничать с их юристами и открыть данные.
Также Америка начала активные действия против банков. В результате чего стали известны все нюансы обвинений в сторону французского банка. Они были настолько велики, что, по мнению многих официальных лиц, потеря в 8,9 млрд. долларов — просто мелочь для такого банка.
В последние несколько лет во многих развитых странах ужесточился контроль над деятельностью банков.
В декабре 2013 года за спекуляцию на рынке был наложен штраф в размере 13 млрд. долларов на банк JP Morgan. В том же году разгорелся крупный скандал вокруг английского HSBC. Он обвинялся в переводах наличности в страны с экономическими санкциями.
Эту инициативу США поддержали и в Европе. В ЕС началась работа по созданию единого банковского союза. Против этого ноу-хау выступила только Англия, которая настаивала на полном невмешательстве в свою банковскую систему. Однако это вряд ли остановит течение процесса, при котором банки признают свои незаконные действия и согласятся выплатить штрафы.
Официальный Вашингтон уже составил новый перечень из 40 банков Европы, которые также переводили деньги своих клиентов в страны, попавшие под действие экономического эмбарго. Всего разговор ведется о 50 миллиардов долларов возможных штрафов. Только одно может остановить действия Вашингтона — это страх полностью расшатать экономику Евросоюза, которая просто не выдержит таких ударов по своей банковской системе. Поэтому массового обвала банков не будет, скорее в США готовы выдержать паузу и выписывать штрафы на банки по одному. Это не нанесет глобального вреда мировой экономике, но укажет всем, что временный период безнаказанности и бесконтрольности в банковской сфере закончился.
Автор:
Сергей Пановуправляющий партнер Finance Business Service
