Многих украинцев интересует вопрос могут ли они открыть счет в иностранном банке, какие для этого нужны документы и предпринятые шаги. Ведь доверие к нашей банковской системы у многих обосновано отсутствует, и доверять ей заработанные средства рекомендуется только в очень небольших количествах.
Законодательно открытие банковского счета резидентом Украины регулируется Декретом Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года «О системе валютного регулирования и валютного контроля». В этом Декрете предусмотрено два способа размещения своих средств на счетах зарубежных банках. Первый из них во время пребывания за границей, ограничения во время того как вы проживаете заграницей отсутствуют. И второй способ когда вы находитесь на территории Украины.
Если вы находитесь на территории Украины, существует ограничение по открытию счета в зарубежном банке. Для того, чтобы его преодолеть, необходимо получить лицензию Нацбанка, которая выдается сроком на один год, в будущем ее необходимо будет продлевать. Есть также исключения: лицензию можно не получать, если у Украины подписан международный договор со страной в которой вы открываете счет и в договоре предусмотрен специальный порядок открытия счета физическими лицами резидентами Украины. Второе исключение, если иностранный банк на счете будет вести только учет операций по предоставлению и возвращению кредита или займа.
Ограничения по работе со счетом
- Размещать на счетах гривну запрещено, как и осуществлять любые операции с гривной.
- Размещение валюты на счете разрешается только после получения лицензии, не раньше чем на следующий день.
- Лицензия действует один календарный год.
- Если срок действия лицензии закончился, не позднее следующего дня, необходимо перечислить остаток на счету в уполномоченный украинский банк, который прописывается в лицензии на этот случай.
- Одна лицензия дает право на открытие только одного счета.
- Перечислять деньги на иностранный счет из Украины можно только с собственного счета.
- После открытия счета у вас есть 3 дня, чтобы уведомить об этом Нацбанк.
- В год вы можете перечислить из Украины на свой иностранный счет сумму не превышающую 600.000 грн.
Документы для получения лицензии
Юридическим лицам и ФОП
- Заявление установленного образца.
- Нотариально заверенная копия справки о постановке на учет плательщика налогов.
- Нотариально заверенная копия свидетельства о регистрации.
- Данные по счету из украинского банка, с которого будут осуществляться перечисления в иностранный банк.
- Данные по счету из банка нерезидента, в котором указана информация о номере, типе счета и балансе.
Документы необходимо подавать в Департамент валютного контроля и лицензирования НБУ.
Физическим лицам
- Заявление установленного образца.
- При наличии, заверенную нотариально справку о постановке на учет как плательщика налогов.
- Справка из украинского банка с информацией о счете, который будет использоваться для перечисления средств на нерезидентный счет.
- Копия паспорта.
- Копия идентификационного кода.
Собранные документы, необходимо предоставить в территориальное управления Национального Банка Украины по месту жительства.
Нацбанк может затребовать дополнительные документы, при необходимости. Срок принятия решения 25 рабочих дней, если потребовались дополнительные документы, после их предоставления, срок продлевается на 10 рабочих дней. Дополнительные документы обычно необходимы для внесения ясности по операциям, которые планируется проводить по счетам.
Копии документов, не требующих обязательного нотариального заверения, должны быть заверены подписью или подписью и печатью. Документы, предоставляемые на иностранных языках, должны быть переведены на украинский язык, перевод должен быть нотариально заверен. Документы на русском языке можно не переводить.
Все, предоставленные вами документы, будут предоставлены в соответствующие управления СБУ и МВД, заключение которых может повлиять на выдачу лицензии.
Причиной отказа в предоставлении вам индивидуальной лицензии может стать, необоснованная необходимость в таком счете. Эта причина чаще всего указана в отказе физическим лицам.
Недостатки открытия счета в иностранном банке.
- Длительность рассмотрения заявки.
- Большая вероятность отказа.
- Привлечение внимания контролирующих органов.
- Отчетность о движении своих средств.
Открытие счета на нерезидентную компанию.
Существует менее хлопотный и более конфиденциальный способ обзавестись счетом в иностранном банке, причем абсолютно законно. Для этого достаточно
зарегистрировать оффшорную компанию в любой стране мира.
Страну регистрации при этом необязательно выбирать там же где хотите открыть счет. Например дешевле всего
открыть компанию в Белизе или на Сейшельских островах, а счет для такой компании можно открыть в Австрии или Латвии. Для открытия оффшора не нужно посещать страну регистрации, все процедуры вы можете пройти в Украине с помощью регистрационного агента. Для надежности регистрационного агента, советуем, выбирать внимательнее. На рынке существует достаточно фирм однодневок, не стоит гнаться за самой низкой ценной.
Выбирая страну регистрации компании, мы советуем обращать внимание на налоговые обязательства такой компании, например в Белизе их не возникает. Стоимость обслуживания такой компании и необходимые трудозатраты, в Белизе они минимальны. При этом ваше владение компанией и счетом будет максимально защищено законодательством этой страны, все спорные вопросы будут решаться исключительно в правовом поле.
Преимущества
- Высокая конфиденциальность;
- Юридическая и законодательная стабильность;
- Отсутствие отчетности;
- Отсутствие налогов;
- Доступность;
- Высокая скорость открытия компании и счета;
- Нет необходимости в личном присутствии.
