Регистрация крипто-биржи
Деятельность биржи можно разделить на два основных направления: когда биржа работает только с крипто-валютой (взаимообмен валют) и в случае работы биржи не только с крипто-валютой, но и Фиатом (обмен крипто-валюты на любые другие реальные финансовые средства, крипто-валюты в том числе).
1. Биржа, которая связана только с крипто-валютой (криптообменник) – наиболее распространенный тип, поскольку требуется менее затрат и времени для организации такой биржи. Основные преимущества:
- небольшой уставной капитал;
- широкий выбор юрисдикций;
- контроль со стороны финансовых органов значительно меньше;
- наличие специализированного персонала не является требованием;
- разработка механизма защиты от отмывания денежных средств требуется не всеми юрисдикциями.
2. Крипто-биржа с оборотом всех валют — имеет длительный срок реализации, а также требует больших затрат, однако подходит для компаний, которые ставят цель иметь высокие обороты и претендовать на международный рынок со временем. Для такого вида деятельности необходимо получить лицензию от финансового учреждения, а также придерживать определенных требований:
- организация механизма по защите от отмывания денежных средств;
- наличие у директора специализированного образования в этой сфере, а также опыта работы;
- специализированный персонал, который несет ответственность за операционный контроль;
- необходимость тренингов персонала;
- быстрое предоставление информации о подозрительных операциях;
- процедура комплексного анализа рисков (due diligence);
- предоставление отчетности.
Открытие биржи
Если сравнивать страны по процедуре инкорпорации и запуске деятельности, они имеют некоторые сходства. В основном, реализация проекта по ведению крипто-деятельности состоит из таких этапов:
- Выбор юрисдикции.В этом вопросе стоит отталкиваться от поставленных целей и бюджета, так как стоимость создания биржи начинается от 17.000$ и может заканчиваться десятками миллионов долларов;
- Разработка возможной стратегии работы.Finance Business Service подготовит для вас план возможных вариантов осуществления вашего проекта с учетом особенностей налогообложения, с требованиями к учредителям, а также предоставит подробное описание этапов реализации проекта и перечень необходимых документов;
- Подготовка специальной документации под некоторые юрисдикции: бизнес-план, схема механизма контроля операций и противодействия отмыванию денег;
- Подготовка документов и программного обеспечения, которое будет использовать биржа (некоторые юрисдикции требуют и проверяют ПО для лицензирования);
- Инкорпорация в выбранной юрисдикции;
- Открытие счета;
- Получение юр. адреса/открытие офиса;
- Отбор специализированного персонала для работы (по требованию юрисдикции);
- Подача заявления на лицензирование (только для проектов, которые с самого начала выбрали получение лицензии);
- Лицензирование и начало деятельности компании.
Все эти этапы могут занимать до месяца. В случае с получением лицензии компания будет открыта в течение 3-х месяцев минимум.
Одними из самых привлекательных юрисдикций для регистрации крипто-биржи являются:
- Япония
- Лицензия позволяет работать с крипто-валютой, а также с Фиатом;
- Полностью законодательно урегулирована крипто-индустрия;
- Высокий фактор доверия крипто-биржам на международной площадке.
- Эстония
- Возможность регистрации биржи как для криптообмена, так и для работы с Фиатом;
- Ведение деятельности на территории ЕС;
- Быстрое получение лицензии.
- США
- Возможность ведения деятельности по всему миру.
- Мальта
- Выбор лицензии (по классам);
- Для регистрации биржи необходим небольшой стартовый капитал.
- Великобритания
- Лицензия позволяет работать с крипто-валютой и фиатом;
- E-Money разрешает владельцу проводить услуги по оплате.
- Гибралтар
- Невысокая стоимость получения лицензии;
- Низкие требования к крипто-биржам.
- Британские Виргинские Острова
- Подходит для проведения ICO/ITO;
- Отсутствие налогообложения на крипто-деятельность.
Специалисты Finance Business Service помогут подобрать юрисдикцию под ваш род деятельности!
Борьба с отмыванием денег
Согласно директиве AML 5 (EU) 2018/843 существует ряд требований к компаниям , желающим законно заниматься деятельностью с крипто-валютой. В основе директивы содержится идея предоставления финансовому учреждению страны-резидента, а также Европейскому Союзу полной информации о клиентах компании.
Директива введена как обязательная норма для всех членов ЕС, а до января 2020 года эти нормы должны быть введены в законодательство членов ЕС.
Основные требования согласно директиве:
- Полный сбор информации о клиенте (KYC). Европейский союз разработал свой механизм связи между биржей и страной-резидентом.
- Предоставление данных о подозрительных операциях.
- Разработка системы контроля финансовых операций. Помимо постоянной связи компании и финансового учреждения, дополнительно необходимо создать «внутренний» механизм.
- Наличие в штате специалистов в сфере контроля финансовых операций. Зачастую им является директор компании, но более надежным вариантом будет нанять отдельного сотрудника под эти задачи.
Дополнительно, некоторые государства требуют постоянную отчетность компаний, а так же могут проводить внеплановые проверки.
Во избежание проблем с законом мы готовы и способны обеспечить вам помощь в составлении и подачи всей отчетности.
Процедура «Know Your Client»
Процедура KYC (Знай Своего Клиента) заключается в подробном изучении всех данных пользователей. Для осуществления этого биржи подключают определенные сервисы, где с помощью известных данных они могут получить полную историю клиента и даже его связи со скандальными личностями и политиками. Это является первым этапом одобрения от биржи. В AMLD5 прописан механизм по обмену данными, который не исключает, что после повторной проверки со стороны государства над операциями клиента может потребоваться установить определенный контроль.
Наши услуги
- Консультация. Мы готовы предоставить актуальную информацию о юрисдикциях, а также финансовом контроле, требованиях и лицензировании.
- Подготовка документов.
- Регистрация компании: получение юр. адреса, заключение договора об аренде офиса.
- Открытие счета в банке или платежной системе.
- Заключение договоров с сотрудниками.
- Помощь в создании программного обеспечения в соответствии с нормами выбранного государства
- Подача заявления на проверку и лицензирование деятельности.
- Сопровождение деятельности компании в будущем:
- подготовка/редактирование документации для страницы биржи;
- юридическое сопровождение и контроль операций;
- предоставление отчетности в финансовые учреждения.
- Помощь в построении и внедрении принципов общего регламента по защите данных (General Data Protection Regulation).
