SECURITY TOKEN OFFERINGS (STO)
Предложение токенизированной ценной бумаги (Security Token Offerings (STO) — это форма краудфандинга блокчейна, при которой капитал привлекается в обмен на стоимость, такую как акции, долговые обязательства или ценные бумаги, обеспеченные активами. STO обычно представляет собой долю в активе или внешнем предприятии. Технически токен классифицируется как токен безопасности, когда он подчиняется правилам и положениям законодательства и получает свою стоимость от внешних торгуемых активов или предприятий.
Стартапы и компании, желающие распространять акции среди своих инвесторов, теперь могут делать это в виде токенов безопасности в следующих формах:
 | ОБЫЧНЫЕ АКЦИИ |
 | ДИВИДЕНДЫ |
 | ДОЛЯ ПРИБЫЛИ |
 | ГОЛОСОВАНИЕ |
 | ПРАВА ОБРАТНОГО ВЫКУПА |
Типы STO
Токены акций
Токен акций похож на традиционные акции, за исключением того, как регистрируется и передается право собственности. Традиционно отслеживание акций регистрируется в базе данных, при этом право собственности на акции распечатывается и заверяется бумажными сертификатами. Вместо этого токен акций записывается в неизменяемый реестр, который обновляется десятками, сотнями, а иногда даже тысячами компьютеров, объединенных в сеть по всему миру. Владельцы токенов акций имеют право на часть прибыли фирмы и имеют право голоса.
Три основных преимущества:
- инвесторы могут участвовать в голосовании, соблюдая законы о ценных бумагах;
- стартапы имеют доступ к новым и, возможно, более демократичным моделям сбора средств;
- у регулирующих органов есть новая и более прозрачная основа для оценки сбора средств на проект.
Долговые токены
Токен долга представляет собой краткосрочный кредит под процентную ставку в размере, предоставленном инвесторами в качестве кредита фирме — это может быть ипотека на недвижимость, корпоративные облигации или другой тип структурированного долга. С точки зрения блокчейна, в сети живет смарт-контракт, который представляет собой долговое обеспечение. В этот контракт включены условия погашения, определяющие модель дивидендов и факторы риска основного долга.
Токены, обеспеченные активами
Такие токены представляют собой право собственности на активы, такие как недвижимость, искусство, углеродные кредиты или товары. Блокчейн, будучи безопасным, неизменным и прозрачным, обеспечивает надежную запись транзакций; он уменьшает количество случаев мошенничества и сокращает время расчетов, что делает его естественным для торговли сырьевыми товарами. Токены, обеспеченные активами, — это цифровые активы с характеристиками, аналогичными любому товару, такому как золото, серебро и нефть, которые, в свою очередь, приносят ценность этим торгуемым токенам.
Основные этапы реализации STO
1 ЭТАП
ПОДГОТОВИТЕЛЬНЫЙ ЭТАП
Разработка надежной идеи для привлечения потенциальных инвесторов. Стоимость токена определяется его ролью, назначением и характеристиками. Роль, которую вы определяете для своего токена, создаст соответствующую цель. В свою очередь, его функции могут быть определены и адаптированы к бизнес-целям.
2 ЭТАП
ПРЕД-STO ЭТАП
Разработка маркетинговой стратегии, а также максимальное использование форумов и веб-сайтов криптосообществ. Выбор надежной биржи криптовалют в качестве своего партнера. Необходимо также убедится, что биржа позволяет инвесторам соблюдать правила KYC и AML в своей стране. Залоговые активы для токенов безопасности также должны иметь хранителей. После согласования этих деталей вы можете приступить к созданию токена и маркетингу вашего STO. Процесс создания токена будет во многом зависеть от выбранной вами платформы.
3 ЭТАП
STO
Следующий этап — краудсейл, наиболее важная часть проекта STO — продажа токенов широкой публике и получение прибыли. На этом этапе необходимо убедится, что раздел и кнопки для продажи токенов выделены на вашем сайте и легко доступны. На этом этапе инвесторы могут зарегистрироваться, пройти проверки KYC и AML и приобрести токены. Служба поддержки должна быть готова помочь инвесторам и ответить на вопросы на криптофорумах и платформах социальных сетей. Оперативное реагирование на запросы имеет решающее значение, так как это может означать разницу между завершенной продажей токенов и пропущенной.
4 ЭТАП
ПОСТ-STO ЭТАП
Создание приложения на блокчейне. Крайне важно убедиться, что продукт, который вы создаете, будет поддерживать ваш недавно запущенный токен безопасности. Пока вы создаете свой продукт, вы также должны держать своих инвесторов в курсе. Они захотят знать, что бизнес-план выполняется, как задумано, и соответствует их ожиданиям и потребностям. После запуска продукта для широкой публики, важно обеспечить техническую поддержку 24/7 через чат, социальные сети, ваш сайт и другие платформы, которые используют ваши клиенты.
При реализации STO также очень важным является успешная маркетинговых компания. В первую очередь очень важно обратить внимание на создание «вкусного» сайта. Ведь это именно то, на что в первую очередь обратят внимание потенциальные инвесторы. Не стоит забывать и о важной роли социальные сетей в нашем сегодня. Маркетинг в социальных сетях позволяет охватить большую целевую аудиторию, а также взаимодействовать с инвесторами. Следующим и не менее важным шагом для реализации успешной маркетинговой стратегии – это создании традиционного PR в прессе. Выбор правильной платформы для листинга вашего STO очень важен. Это дает проекту наилучшие шансы на сбор средств.
Преимущества STO
Путем токенизации ценных бумаг стартапы, запускающие первичные предложения монет (ICO) и первичные биржевые предложения (IEO), могут повысить ликвидность своих активов и привлечь больше инвесторов. Есть и другие преимущества, такие как более низкие сборы за выпуск, высокая эффективность рынка, долевое владение и улучшенный доступ к реальным активам, которые оцифрованы.
Законы строго соблюдаются в отношении STO. Поскольку токены безопасности также технически привязаны к реальному активу, потенциальному инвестору легче оценить, справедлива ли его цена по сравнению с текущей рыночной стоимостью.
STO также более рентабельны, чем, скажем, первичное публичное размещение акций или IPO.
Кроме того, STO открывают рынок для начинающих инвесторов, у которых может не быть доступа к инвестиционным возможностям, если бы не фракционирование криптовалюты. Торговля также может осуществляться круглосуточно и без выходных, что обеспечивает инвесторам как удобство, так и ликвидность.
