Лицензия на обмен криптовалют на Мальте
Мальта — страна, которая превратилась в настоящий «остров блокчейна», стала пристанищем для работающих в сфере криптовалют и технологии распределенного реестра компаний на законных основаниях.
В 2018 году Мальта стала первой страной в мире, которая обеспечила необходимую правовую базу для функционирования криптовалютного сектора, после принятия ряда законодательных актов […]
Ими урегурированы сферы лицензирования, а также порядок предоставления ряда услуг, среди которых:
1. Прием и передача платежей.
5. Услуги по хранению/ Номинальный сервис .
2. Реализация заказов от третьих лиц.
6. Предоставление рекомендаций по инвестированию.
3. Проведение сделок за счет средств своей компании.
7. Публикация криптоактивов.
4. Управление портфелем.
8. Деятельность с криптообменными биржами.
Выделяют 4 основные вида лицензии на осуществление деятельности в сфере криптовалют
License class 1.
Размер уставного капитала — 50 000 EUR или 25 000 EUR со страхованием Professional Indemnity Insurance (PII). Наличие лицензии Class 1 дает возможность получать и передавать заказы и/или предоставлять инвестиционные рекомендации в отношении одного или нескольких виртуальных финансовых активов и/или размещения виртуальных финансовых активов. Обладатели такой лицензии не имеют права владеть активами или деньгами клиентов или контролировать их. Подходит для предоставления финансовых консультаций.
License class 2.
Размер уставного капитала — 125 000 EUR. Лицензия Class 2 дает возможность предоставлять любые услуги VFA, но не заниматься биржевым обменом VFA или совершать сделки. Держатели этой лицензии могут хранить или контролировать средства клиентов в связи с предоставлением услуг VFA. Подходит для предоставления кошельков, P2P обмена, управления активами.
License class 3.
Размер уставного капитала — 730 000 EUR. Class 3 дает возможность предоставлять любые услуги VFA, но не заниматься биржевым обменом VFA. Держатели этой лицензии могут хранить или контролировать средства клиентов на основании предоставления услуги VFA. Подходит для OTC-трейдеров (Over-the-Counter, внебиржевая торговля), внебиржевых сделок.
License class 4.
Размер уставного капитала — 730 000 EUR. Самая полная лицензия Class 4 дает право компаниям управлять биржей VFA и хранить или контролировать деньги клиентов, виртуальные финансовые активы и/или частные криптографические ключи. Подходит для криптобиржи любого типа.
Основные требования к компании
|
Уставный акционерный капитал |
от 125 000 до 730 000 EUR |
|
Надзорный сбор |
В зависимости от вида лицензии (до 50 000 EUR) |
|
Подоходный налог |
35% |
|
Требования к членам правления и территориальному расположению |
В компании должно быть как минимум 2 директора, офицер по AML, менеджер по рискам и аудитор. Директор должен иметь профессиональный опыт в финансовой сфере, подтвержденный документально, соответствующий образовательный уровень и высокую профессиональную репутацию. Физическое лицо должно находиться на Мальте. Юридическое лицо может быть зарегистрировано на Мальте или за границей (не в оффшорной стране), но она должна обязательно иметь свой филиал на Мальте. |
|
Наличие офиса |
Требуется наличие местного зарегистрированного офиса |
|
Требования к ежегодному аудиту |
Обязательная подача ежегодных отчетов внешних аудиторов в государственные органы. |
|
Минимальные требования к документам для подачи заявки на получение лицензии |
1) Развернутое резюме директора, членов правления и сотрудников; 2) Справка об отсутствии судимости для каждого из вышеперечисленных; 3) Договор аренды офиса; 4) Организационная структура компании; 5) Устав; 6) Детальный бизнес-план с описанием деятельности компании (желательно с детальным финансовым прогнозом минимум на 3 года); 7) Внутренние процедурные правила AML/KYC и политики; 8) Подтверждение внесение уставного капитала. |
Предлагаемые нами услуги в рамках получения лицензии.
ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ О ВОЗМОЖНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ, НАЛОГООБЛОЖЕНИИ, ОТКРЫТИИ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
ПОИСК И НАЕМ СОТРУДНИКОВ
ПОЛНОЕ ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ПРИ РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ
ПОМОЩЬ В ПОДГОТОВКЕ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ:
- ✔ юридический анализ подготовленной документации перед подачей заявки;
- ✔ перевод и нотариальное заверение;
- ✔ подготовка полного пакета документов, заполнение заявки и сопровождение при подаче в MFSA;
- ✔ подготовка процедурной документации в соответствии с требованиями AML/KYC и других политик компании;
ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ ИЛИ БАНКЕ
КООРДИНАЦИЯ С MFSA В ПРОЦЕССЕ РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ
ОФОРМЛЕНИИ ЮРИДИЧЕСКОГО АДРЕСА
БУХГАЛТЕРСКОЕ И ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОМПАНИИ
Этапы получения лицензии на ведение деятельности с криптовалютой
Прежде всего стоит определиться с направлением деятельности Вашей компании, ожидаемыми суммами дохода и выполняемыми операциями для правильного просчета всех нюансов. От этих фактов будет зависеть размер начального уставного капитала, сумма ежегодного взноса и дополнительные затраты, которые могут возникать на протяжении деятельности.
1 ЭТАП
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ, ОФОРМЛЕНИИ ЮРИДИЧЕСКОГО АДРЕСА, НАЕМ СОТРУДНИКОВ.
2 ЭТАП
ПОДБОР ОПТИМАЛЬНОГО ФИНАНСОВОГО УЧРЕЖДЕНИЯ С ЦЕЛЬЮ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ДЛЯ ФОРМИРОВАНИЕ УСТАВНОГО КАПИТАЛА И ОТКРЫТИЕ ТАКОГО СЧЕТА.
3 ЭТАП
ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ MFSA И ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТОЛИЦЕНЗИИ.
Документы
- Закон об Управлении цифровых инноваций Мальты от 2018 года (Malta Digital Innovation Authority Act 2018) (англ)
- Закон об инновационных технологиях и услугах от 2018 года (Innovative Technology Arrangements and Services Act 2018) (англ)
- Закон о виртуальных финансовых активах от 2018 года (Virtual Financial Assets Act 2018) (англ)
