Finance Business Service
. , 72/74 03150 ,
+38 044 498 56 40, info@fbs-group.com
Пн-Пт з 08:00 до 19:00 Київ
Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages

Отфримання фінансової ліцензії

Международный рынок финансовых услуг, к которому можно отнести брокерские услуги для торговли форекс, опционами и финансовыми инструментами, предоставление кредитов, выпуск дебетовых и кредитовых карт, прием депозитов, страховые операции, операции по процессингу средств, а также инвестиционные и многие другие услуги, является довольно конкурентным, вследствие чего завоевать доверие клиента очень сложно. Выбирая провайдера финансовых услуг, клиенты в первую очередь обращают внимание на финансовые показатели компании, ее репутацию, отзывы участников и, конечно же, на законные аспекты работы такой компании. Провайдер финансовых услуг, не зарегистрированный должным образом в соответствии с требованиями финансовых регуляторов и не имеющий разрешительных документов (таких как лицензии и сертификаты), с юридической точки зрения не имеет прав на работу в принципе, с маркетинговой – не сможет привлечь большой пул клиентов и иметь хорошие финансовые показатели. Для того, чтобы активно и легально работать на рынке финансовых услуг, финансовые компании (банки, процессинговые компании, страховые, фонды, кредитные организации и др.) обязаны иметь лицензии.

Лицензии и основные страны, лицензирующие международные финансовые предприятия

Брокерская лицензия Австралия, Великобритания, Грузия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Сейшельские о-ва, Чехия Лицензия брокера Вам потребуется, если Вы решили вести деятельность по трейдингу финансовых инструментов и бумаг (включая акции и бонды), а также операций с валютой.
Лицензия на предоставление услуг по инвестиционному консультированию Австралия, Белиз, Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Панама, Чехия, Эстония Лицензия покрывает виды деятельности, связанные с предоставлением консультаций по наиболее подходящим клиенту вкладам/продажам и инвестициям, таким как инвестиции в недвижимость, ценные бумаги, портфельные инвестиции, и др.
Лицензия на ведение банковской деятельности. Австралия, Белиз, Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Панама, Чехия Банковская лицензия необходима для осуществления деятельности банковских финансовых учреждений независимо от того, предоставляются банковские услуги с физическим присутствием в офисе (традиционный банк) или онлайн – (онлайн/мобильный банкинг). Типы банковских лицензий могут отличаться в зависимости от планируемых услуг (процессинг, депозиты, микро/макро-кредитование для физических или юридических лиц, карточные продукты, операции с валютой, ЦБ и т.п.)
Лицензия форекс Австралия, Белиз, Болгария, Великобритания, Ванауту, Венгрия, Германия, Гонконг, Кипр, Каймановы острова, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Панама, Чехия, Маврикий, БВО Два вида лицензий – лицензия форекс-дилера (для совершения договоров маржинальной торговли от своего имени, на своей площадке и за свой счет с физ. лицами, обязательства по которым зависят от изменения курса валют) и лицензия форекс-брокера (для посреднических операций от имени клиента на форекс-рынке).
Лицензия для платежных и процессинговых систем Австралия, Белиз, Великобритания, Венгрия, Германия, Кипр, Латвия, Литва, Мальта, Новая Зеландия, Панама, Чехия Лицензия для платежных (финансовых не банковских) компаний – в зависимости от юрисдикции и предполагаемых услуг компании на каждый из нижеуказанных сервисов необходима отдельная лицензия: расчетные и мерчант счета, перевод средств, выпуск карт, эквайринг платежных инструментов, выполнение платежных операций с ПОС-терминалами.

Процедура получения лицензии довольно сложная и длительная. Лицензионные требования зависят от выбранной страны и типа лицензируемых услуг.

Общие требования:

  • Регистрация компании и физическое расположение офиса на территории страны-лицензиара (включая наличие постоянных директоров и сотрудников в данном офисе).
  • Должный уровень капитализации – капитал компании должен соответствовать требованиям к капиталу под кредитный, валютный и прочие риски в зависимости от вида деятельности компании.
  • Срок рассмотрения заявки – 3-6 месяцев, иногда – до 12-24 месяцев.
  • В некоторых странах (Мальта, Великобритания) – страхование гражданской ответственности (для возмещения убытков от непрофессионализма или профессиональной халатности).
  • Наличие детального бизнес-плана на ближайшие 3-5 лет с исчерпывающим описанием планируемых услуг.
  • Подробный регламент процессов деятельности компании: описание всех процедур, рисков, системы препятствования отмыванию денег и финансированию терроризма, защиты данных клиентов, и др.).
  • Личная встреча-собеседование с лицензионной комиссией.
  • Использование современных и надежных информационных систем для защиты баз данных.

Требования к бенефициарам, собственникам, директорам, учредителям:

  • отсутствие судимостей и хорошая репутация;
  • подтверждение источника дохода, капитала;
  • соответствующий опыт работы, релевантное образование.

Аннулирование лицензии

Финансовый регулятор имеет право в любой момент отозвать выданную лицензию или приостановить ее действие в следующих случаях:

  • из-за предоставления заведомо-ложной информации в заявлении на получение лицензии;
  • из-за изменений в структуре компании, имеющих отношение к ее руководству, регистрации, деятельности и предоставляемым услугам, о которых компания не уведомила лицензионную комиссию заранее в указанный срок;
  • если компания перестала соответствовать лицензионным требованиям.

Ведение деятельности в других странах.

Стоит отметить, что такие лицензии, как банковские, страховые и др. действуют исключительно на территории страны-лицензиара и не распространяются на филиалы и дочерние компании, расположенные в других государствах. Для ведения деятельности в других странах необходимо получать лицензию от местных финансовых регуляторов. Однако, если это не ограничено лицензией, лицензированная компания имеет право предоставлять свои услуги клиентам-нерезидентам, но на территории страны-регистрации/лицензирования.

Основные расходы (зависят от страны-лицензиара):

  • уставный капитал, гарантийные/страховые фонды;
  • государственные сборы за рассмотрение заявления и выпуск лицензии;
  • ежегодные лицензионные сборы;
  • юридические консультационные услуги по получению лицензии.

Наші послуги:

  • Регистрация компании и открытие банковского счета (по необходимости).
  • Помощь в подготовке и сборе документов в соответствии с лицензионными требованиями.
  • Подача документов, организация личной встречи с комиссией (по необходимости).
  • Дальнейшее юридическое сопровождение деятельности компании.

Замовити послугу

з нашими фахівцями

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Використовуйте формат name@mail.com
Тільки літери, цифри і пробіли (від 2 до 30 знаків)

Залишились запитання?

Замовити безкоштовну консультацiю з нашими фахiвцями

Тільки літери та пробіли (від 2 до 30 символів)
Введіть номер, приклад +380777777777

Новини

#Ліцензування #Міжнародна торгівля
Отримання ліцензії на здійснення охоронної діяльності
Отримання ліцензії на здійснення охоронної діяльності Клієнти звертаються до Finance Business Service із питанням щодо отримання ліцензії на здійснення охоронної діяльності. Дані питання вирішуються фахівцями компанії у максимально короткі строки. Незважаючи на те, що процедура отримання ліцензії дещо змінилася в бік спрощення, у...
Інтернет банк без відділень отримав повноцінну банківську ліцензію
Інтернет банк без відділень отримав повноцінну банківську ліцензію Банк Монзо: від краудфандінга і обмеженої ліцензії до офіційного дозволу на повноцінну діяльність Незвичайний банк Великобританії Монзо, який прославився тим, що відійшов від старих принципів банкінгу, став першим в світі цифровим банком, який переніс всі існуючі...
Нова економічна стратегія Люксембургу
Нова економічна стратегія Люксембургу Комітет Люксембургу з торгівлі та інвестицій, ознайомив з положеннями нової стратегії економічного зростання, яка спрямована на залучення прямих інвестицій, а також на підтримку компаній, що виходять на іноземні ринки. Основні положення стратегії: Підвищення...
Національний банк України переглянув закордонні фінансові операції українців
Національний банк України переглянув закордонні фінансові операції українців Національний банк переглянув підходи до ліцензування операцій фізичних осіб з розміщення коштів на зарубіжних рахунках і здійснення інвестицій за межі України. Про це йдеться в постанові НБУ №14 від 23 лютого. Як зазначається, відтепер фізичні особи зможуть...