ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ КРИПТОДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОМПАНИЙ

Юристы компании Finance Business Service предоставляют высококвалифицированную помощь для полноценного и законного функционирования Вашего бизнеса, связанного с цифровыми валютами и блокчейн-проектами.

Узкопрофильные специалисты нашей компании готовы предоставить юридическую помощь создателям криптовалют, компаниям, предоставляющих услуги кошельков, майнерам цифровых валют и потенциальным инвесторам в криптовалюту, а также предоставить услуги по созданию смарт-контрактов, подготовке процедурной документации в соответствии с требованиями AML/KYС и других политик компаний.

Основные формы организации деятельности компании с криптоактивами:

Криптообменники (деятельность связана только с криптовалютой) – наиболее распространенный тип, который позволяет пользователям быстро совершить обмен, требуется менее затрат и времени для организации такой биржи.

Основные преимущества:

• небольшой уставной капитал;
• широкий выбор юрисдикций;
• контроль со стороны финансовых органов значительно меньше;
• наличие специализированного персонала, а также разработка механизма защиты от отмывания денежных средств не является обязательным требованием в отдельных юрисдикциях.

Криптобиржи (оборот всех валют) — имеет длительный срок реализации, а также требует больших затрат, однако подходит для компаний, которые ставят цель иметь высокие обороты и претендовать на международный рынок со временем.

Для такого вида деятельности необходимо получить лицензию от финансового учреждения, а также придерживать определенных требований:

• организация механизма по защите от отмывания денежных средств;
• наличие у директора специализированного образования в этой сфере, а также опыта работы;
• специализированный персонал, который несет ответственность за операционный контроль;
• необходимость тренингов для персонала;
• быстрое предоставление информации о подозрительных операциях;
• процедура комплексного анализа рисков (due diligence);
• предоставление отчетности.

Рекомендуем рассматривать страны со стабильной экономикой, с развитым финансовым и банковским законодательством. Стоит также обратить внимание на официальную позицию правительства в отношении криптовалюты.

Finance Business Service готова предложить следующие юрисдикции для получения лицензии на обмен криптовалюты, каждая из нижеперечисленных имеет свои преимущества:

Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии

Принимая решения о получении лицензии на криптовалюту, подходящую для Вашего биржевого или торгового бизнеса, важно иметь понятие об нормативных требованиях. Эстония лучше всего подходит для бирж и инвесторов, которые хотят быстро и без особых усилий получить такую лицензию.

Обратим Ваше внимание на такие основные преимущества:

✔Процесс KYC в Эстонии довольно прост

В зависимости от юрисдикции, согласование процедурных документов очень часто может занять некоторое временя, что в отдельных случаях может привести к задержке со стороны клиента или, в крайних случаях, к отказу от заявки на учетную запись вообще. Поэтому одно из первых и основных преимуществ работы в качестве лицензированной биржи в Эстонии заключается в том, что правила KYC относительно легко соблюдать.

✔Небольшие требования к оплаченному капиталу / акционерному капиталу

Эстония идеально подходит для новых бирж, которые хотят добиться регулирования, но с разумными вложениями капитала.

✔Требуется только один местный директор, не требуется физический офис

Основным преимуществом регулирования криптовалюты в Эстонии является то, что биржи могут получить лицензию без необходимости открывать физический офис. Кроме того, достаточно, чтобы только один директор в компании физически находился в Эстонии.

Благодаря этим минимальным требованиям лицензию можно получить гораздо быстрее. Кроме того, эксплуатационные расходы на лицензию в Эстонии намного ниже по сравнению с другими регионами Европы.

Лицензия на обмен криптовалют на Мальте

Одним из основных преимуществ получения лицензии на обмен криптовалют на Мальте это правовая база, специально разработанная правительством Мальты для регулирования виртуальных финансовых активов (VFA) и связанных с виртуальными финансовыми активами услуг («VFA Services»).

Среди преимуществ также стоит отметить:

• ✔ обеспечение надежной государственной защиты при регистрации и ведении бизнеса в сфере криптовалют;
• ✔ стабильность страны в финансовой и политической сферах;
• ✔ лояльность финансового регулятора;
• ✔ криптовалютные биржи в юрисдикции Мальты имеют высокий авторитет и успешный статус;
• ✔ подоходный налог в государстве не менее 5%.

Лицензия на обмен криптовалют в Швейцарии

В 2021 году Швейцария внесла в ряд своих законодательных актов важные поправки, которые создали прочную правовую основу для рынка финансового трейдинга криптовалютой.

Швейцария является одной из недешевых юрисдикций для начала бизнеса, но имеет следующий ряд преимуществ:

• ✔ Швейцария — одна из самых сильных и стабильных экономик и благодаря своей «нейтральной» позиции обеспечивает политическую и экономическую стабильность для ведения бизнеса;
• ✔ швейцарское правительство активно поддерживает криптосреду, внеся правки в законодательную базу и выпустив руководящие принципы ICO и документы для работы компаний в рамках DLT и Блокчейн;
• ✔ соответствующие органы, такие как FINMA и SBA, доступны и открыты для сотрудничества с компаниями;
• ✔ низкие ставки налогов и освобождение от налогов на дивиденды.

Лицензия на обмен криптовалют в Чехии

В настоящее время существует большой потенциал для дальнейшего развития fintech в Чешской Республике. В основном это связано со следующими факторами:

• ✔ большое количество квалифицированных специалистов в области информационных технологий;
• ✔ инвестиции в оборудование и программное обеспечение информационных технологий в Чехии выше среднего среди стран ЕС;
• ✔ значительный рост внедрения инноваций в сфере финансовых услуг;
• ✔ местная привлекательность финансового сектора, в том числе растущая привлекательность для получения лицензии в Чешской Республике.

Для начала рекомендуем определиться с направлением деятельности Вашей компании, ожидаемыми суммами дохода и выполняемыми операциями для правильного просчета всех нюансов. От этих фактов будет зависеть размер начального уставного капитала, сумма ежегодного взноса и дополнительные затраты, которые могут возникать на протяжении деятельности.

Юристы Finance Business Service помогут подобрать для Вашего startup оптимальный вариант юрисдикции для ведения деятельности и регистрации зарубежной компании, открыть счет в иностранном банке, проконсультируем касательно налогообложения.

С юристами нашей компании Вы с легкостью сможете пройти следующие этапы для получения лицензии на ведение деятельности с криптоактивами